Ví dụ về đầu tư dài hạn – Thực tế từ nhà đầu tư huyền thoại

Vì sao cần ví dụ về đầu tư dài hạn?

Chúng ta cứ nghe nhan nhản nào là đầu tư dài hạn, nào là đầu tư ngắn hạn nhưng thực tế, để tin ta cần minh chứng những ví dụ về đầu tư dài hạn. Như thế ta mới dễ hiểu và cảm nhận được.

Đầu tư dài hạn không phải là trò đánh nhanh thắng nhanh, mà là kể một câu chuyện, một ví dụ về đầu tư trong lâu dài với biết bao biến động thị trường, để rồi sự kiên nhẫn được đền đáp thành khối tài sản khổng lồ.

Đầu tư dài hạn là gì và tại sao cần ví dụ thực tế?

Đầu tư dài hạn là chiến lược mua và nắm giữ tài sản – thường là cổ phiếu của những doanh nghiệp chất lượng – trong 5, 10, thậm chí 20 năm hoặc hơn, bất chấp những biến động ngắn hạn của thị trường. Ở góc độ học thuật, thì đầu  tư dài hạn, thường kèm với việc nắm giữ >1 năm.

Lợi ích của đầu tư dài hạn khá rõ ràng: (1) tận dụng sức mạnh của lãi kép, (2) giảm chi phí giao dịch và thuế, và (3)  tránh những sai lầm tâm lý khi thị trường dao động.

Tất nhiên, lý thuyết là vậy, nhưng lý thuyết thường sẽ mang tính khô khan và ít đủ sức thuyết phục chúng ta, bởi chúng ta muốn giàu nhanh.

Nhưng Warren Buffett, Peter Lynch, Li Lu, hay Shelby Davis – cho thấy đầu tư dài hạn không chỉ là khái niệm, mà là con đường dẫn đến sự giàu có bền vững. Những ví dụ bên dưới là ngọn lửa soi sáng, giúp bạn tự tin bước đi trên hành trình của riêng mình.

Ví dụ về đầu tư dài hạn: Warren Buffett và Coca-Cola

Warren Buffett, người được mệnh danh là “Nhà tiên tri xứ Omaha”, là biểu tượng sống của đầu tư dài hạn. Năm 1988, công ty Berkshire Hathaway của ông bắt đầu mua cổ phiếu Coca-Cola với tổng giá trị khoảng 1,3 tỷ USD, tương đương 3,2 USD/cổ phiếu (đã điều chỉnh).

Buffett không bị mê hoặc bởi những xu hướng thị trường hay tin tức ngắn hạn. Ông nhìn thấy một thứ mà nhiều người bỏ qua: Coca-Cola là một thương hiệu toàn cầu với “con hào kinh tế” – sức mạnh định giá và lòng trung thành của khách hàng.

Buffett nắm giữ cổ phiếu này hơn 37 năm, bất chấp những biến động như khủng hoảng tài chính 2008 hay thay đổi thị hiếu người tiêu dùng.

Kết quả? Đến năm 2025, giá trị khoản đầu tư của Berkshire Hathaway vào Coca-Cola đã tăng hàng chục lần, chưa kể cổ tức hàng năm gần 700 triệu USD – một con số vượt xa vốn ban đầu. Đây là ví dụ về đầu tư dài hạn kinh điển, minh chứng rằng việc chọn một doanh nghiệp tuyệt vời và kiên nhẫn nắm giữ có thể tạo ra kỳ tích.

Ví dụ về đầu tư dài hạn: Peter Lynch và các cổ phiếu từ siêu thị

Peter Lynch, người quản lý quỹ Magellan huyền thoại, có cách tiếp cận đầu tư gần gũi như người bình dân. Ông tin rằng tìm cổ phiếu không cần phải phức tạp mà là môn Toán lớp 4. Thay vì chạy theo những phân tích tài chính khô khan, Lynch quan sát cuộc sống hàng ngày. Một lần, khi thấy vợ con mình thích ăn bánh tại Dunkin’ Donuts, ông nhận ra tiềm năng của chuỗi cửa hàng này.

Trong những năm 1980, Lynch đầu tư vào Dunkin’ Donuts và các công ty khác như Taco Bell, dựa trên những gì ông thấy trong siêu thị và cuộc sống hàng ngày. Ông nắm giữ những cổ phiếu này trong 5–10 năm, tận dụng sự tăng trưởng mạnh mẽ của các thương hiệu này.

Kết quả? Quỹ Magellan đạt lợi nhuận trung bình 29%/năm từ 1977 đến 1990, biến 1.000 USD thành hơn 28.000 USD. Ví dụ về các khoản đầu tư dài hạn này của Lynch cho thấy rằng, đôi khi, cơ hội lớn nhất nằm ngay trước mắt, nếu bạn biết quan sát và kiên trì.

Đọc thêm: Peter Lynch: Nghệ thuật đầu tư đơn giản nhưng vĩ đại 

Ví dụ về đầu tư dài hạn: Li Lu và BYD

Li Lu, một nhà đầu tư gốc Á, là cầu nối độc đáo giữa tư duy phương Tây và triết lý Á Đông. Năm 2008, ông đầu tư mạnh vào BYD, một công ty xe điện Trung Quốc còn ít tên tuổi. Khi đó, BYD chỉ là một công ty nhỏ  trong ngành năng lượng sạch, nhưng Li Lu nhìn thấy tiềm năng của nó.

Được Charlie Munger – đối tác của Buffett – tin tưởng giao phó toàn bộ tài sản, Li Lu nắm giữ cổ phiếu BYD qua hơn 15 năm. Từ mức giá vài USD, cổ phiếu BYD đã tăng hơn 50 lần vào năm 2025, biến khoản đầu tư này thành một trong những ví dụ về đầu tư dài hạn ấn tượng nhất. Câu chuyện của Li Lu cho thấy rằng, khi bạn kết hợp tầm nhìn dài hạn với sự hiểu biết sâu sắc về doanh nghiệp, thời gian sẽ làm nên điều kỳ diệu.

Đọc thêm: Li Lu: Phong cách đầu tư kết hợp Đông – Tây

Ví dụ về đầu tư dài hạn: Shelby Davis – Cổ phiếu bảo hiểm và sự kiên nhẫn

Shelby Davis không nổi tiếng như Buffett hay Lynch, nhưng ông là một ví dụ sống về đầu tư dài hạn đáng kinh ngạc. Sau Thế chiến II, với số vốn ban đầu chỉ 50.000 USD, Davis tập trung vào ngành bảo hiểm – một lĩnh vực mà nhiều người cho là nhàm chán. Ông mua cổ phiếu của các công ty như AIG và Chubb, khi thị trường còn nghi ngại về tính ổn định của ngành này.

Davis nắm giữ những cổ phiếu này qua nhiều thập kỷ, bất chấp những biến động như khủng hoảng dầu mỏ hay suy thoái kinh tế.

Kết quả? Đến khi qua đời, ông đã biến 50.000 USD thành gần 1 tỷ USD, một con số khổng lồ vào thời điểm đó. Việc về đầu tư dài hạn của Davis cho thấy rằng, ngay cả trong những ngành tưởng chừng không hấp dẫn, sự kiên nhẫn và hiểu biết sâu sắc có thể tạo ra tài sản vượt xa mong đợi.

Ví dụ về đầu tư dài hạn: John Templeton và Nhật Bản hậu chiến

John Templeton, người tiên phong trong đầu tư quốc tế, là bậc thầy của việc tìm kiếm cơ hội trong khủng hoảng. Sau Thế chiến II, khi nền kinh tế Nhật Bản tan hoang, Templeton nhìn thấy tiềm năng mà người khác bỏ qua. Ông mua cổ phiếu của các công ty Nhật Bản với giá rẻ mạt, giống như nguồn buôn đồng nát lượm dép trên cầu.

Templeton nắm giữ những khoản đầu tư này qua nhiều thập kỷ, tận dụng sự trỗi dậy của Nhật Bản thành cường quốc kinh tế. Đó là một ví dụ về đầu tư dài hạn thành công vào một quốc gia, với lợi nhuận gấp hàng trăm lần. Câu chuyện của Templeton nhắc nhở chúng ta rằng, cơ hội lớn nhất thường xuất hiện khi mọi người đang hoảng loạn.

Tổng hợp bài học

Những ví dụ về đầu tư dài hạn trên không chỉ là câu chuyện về tiền bạc, mà còn là bài học về tâm lý, kỷ luật, và tầm nhìn. Dưới đây là những điểm chung từ các huyền thoại:

• Kiên nhẫn là siêu năng lực: Như người Việt trồng lúa, bạn không thể nhổ cây lên mỗi ngày để kiểm tra. Hãy để doanh nghiệp phát triển.
• Chọn doanh nghiệp chất lượng cao, dễ hiểu: Buffett chọn Coca-Cola, Lynch chọn Dunkin’ Donuts, vì họ hiểu rõ những công ty này kiếm tiền thế nào.
• Không bị dao động bởi tin tức ngắn hạn: Thị trường có thể điên rồ, nhưng giá trị thật sẽ lộ diện qua thời gian.
• Hiểu mình đang sở hữu cái gì: Đầu tư dài hạn không phải là đánh cược, mà là sở hữu một phần của doanh nghiệp bạn tin tưởng.
• Hành động ít, nhưng chất lượng cao: Như câu nói của Munger, “Tiền lớn không nằm ở việc mua và bán, mà ở sự chờ đợi.”

Cách bắt đầu để bạn trở thành nhà đầu tư dài hạn

Ví dụ về đầu tư dài hạn không chỉ dành cho các huyền thoại. Bạn không cần là Buffett hay Lynch để thành công. Điều bạn cần là sự hiểu biết, kỷ luật, và niềm tin vào sức mạnh của thời gian

Cách bắt đầu:

• Chọn một công ty bạn hiểu rõ – ví dụ, một chuỗi cửa hàng bạn thường ghé hoặc một thương hiệu bạn tin dùng.
• Nghiên cứu xem công ty đó có lợi thế cạnh tranh bền vững không (như thương hiệu mạnh, khách hàng trung thành).
• Mua cổ phiếu và nắm giữ ít nhất 2- 5-10 năm, bất chấp biến động ngắn hạn.
• Theo dõi doanh nghiệp, không phải giá cổ phiếu.

Ví dụ về đầu tư dài hạn trên không chỉ truyền cảm hứng, mà còn là kim chỉ nam. Bạn không cần phải là thiên tài để chiến thắng – chỉ cần kiên nhẫn và tin vào con đường mình chọn. Như Charlie Munger từng nói: “Tiền lớn không nằm ở việc mua và bán… mà nằm ở sự chờ đợi.”