I. Giới thiệu

Quỹ Happy-fund là quỹ mang tính chất ủy thác đầu tư ra đời vào ngày 01/01/2016 do Ngọ quản lý và giao dịch trực tiếp ngay trên chính tài khoản của cổ đông.

Với mục tiêu thu hút vốn nhàn rỗi của cá nhân vào kênh chứng khoán. Theo dữ liệu thị trường tài chính, bất động sản, vàng, trái phiếu, lãi ngân hàng… thì về dài hạn mặt bằng thị trường chứng khoán sẽ mang lại mức lợi suất lớn nhất.

Từ khi thành lập năm 2000, với chỉ 2 công ty niêm yết, đến nay đã có trên 1600 công ty niêm yết trên thị trường chứng khóan, ví dụ như Vinamilk, Thế Giới Di Động, Vincom, Ngân hàng Vietcombank, Viettinbank, Hãng hàng không Vietjet… Khi đầu tư vào thị trường chứng khoán, tức là ta đầu tư vào những công ty đang niêm yết trên thị trường chứng khoán.

Với việc định hướng của chính phủ phát triển thị trường vốn như là kênh huy động vốn trung-dài hạn, phát triển nền kinh tế thị trường và kinh tế tư nhân phát triển. Việc đầu tư vào các doanh nghiệp làm nên ăn ra sẽ mang lại suất lợi nhuận lớn cho khoản đầu tư của mỗi nhà đầu tư trong ngắn, trung và dài hạn.

Quỹ Happy-fund ra đời đã hơn 5 năm, sự quản lý của Ngọ (kinh nghiệm 8 năm). Cũng đã dành nhiều thời gian để tìm hiểu về ngành chứng khoán, thời gian đọc sách về chứng khoán tầm 10.000 giờ, và cũng đã từng học thạc sĩ định hướng nghiên cứu về quản trị kinh doanh.

II. Về cách thức đầu tư:

  • Triết lý đầu tư: Mua cổ phiếu thấp hơn giá trị dựa vào tài sản, thu nhập, tốc độ tăng trưởng, phát triển của doanh nghiệp. Đề cao tính bền vững và an toàn.
  • Nguồn gốc:
  • Đầu tư giá trị đã được nhà kinh tế, quản lý quỹ Benjamin Graham khởi xướng, các thế hệ học trò và nhiều nhà đầu tư giá trị khác tiếp tục phát triển như Warren Buffett, John templeton, Charles Brandes (đây là 3 tỷ phú cũng là học trò của ông) và các học trò khác như William J. Ruane, Irving Kahn, Walter J. Schloss, …Triết lý mua 1 đô la với giá 50 cents cũng được nhiều nhà đầu tư như John Neff, Joel Greenblatt, Peter Luych, Carl Icahn… theo đuổi.
  • Đầu tư tăng trưởng là triết lý củaThomas Rowe Price (được xem là cha đẻ của đầu tư tăng trưởng), Philip Fisher, Peter Lynch, Wiliam O’Neil (CANSLIM)… Triết lý là mua những doanh nghiệp làm tăng trưởng nhanh, xu hướng chung là tương lai sẽ tốt hơn hiện tại, mở rộng thị phần, lợi nhuận, doanh thu, cách quản lý điều hành giỏi… .
  • Ưu điểm: Ít thua lỗ, mang lại lợi nhuận bền vững và nổi trội trong dài hạn.
  • Nhược điểm: Thường không mang lại lợi nhuận nhanh chóng, và sẽ khó vượt thị trường khi thị trường tăng nóng. Đòi hỏi tính kiên nhẫn.

II. Đặc điểm của quỹ  quỹ Happy-fund:

  • Mua cổ phiếu là mua một phần của Doanh nghiệp
  • Chỉ mua những gì mình hiểu rõ.
  • Sẵn sàng để tiền mặt khi không tìm thấy cơ hội.
  • Không sử dụng đòn bẩy.
  • Dựa vào biên an toàn, mua thấp hơn đáng kể giá trị thật.
  • Mua những cổ phiếu có tính triển vọng tăng trưởng, ổn định và an toàn.
  • Mua ít phụ thuộc vào diễn biến thị trường, mà dựa vào chính cổ phiếu đó.
  • Mua 7 -15 cổ phiếu, nhằm hạn chế rủi ro khi có sai lầm xảy ra.

III. Đặc điểm hợp tác đầu tư

  • Được đầu tư ngay chính trên tài khoản chứng khoán của khách hàng. Đảm bảo an toàn tuyệt đối nguy cơ gây “thất thoát” vốn.
  • Happy Fund sẽ quản lý tài khoản và thực hiện đầu tư trên TTCK.
  • Giá trị của khoản đầu tư sẽ phụ thuộc vào kết quả đầu tư của Happy Fund.
  • Được chính khách hàng giám sát kết quả và các khoản đầu tư định kỳ.
  • Số vốn tối thiểu cho cổ đông mới: 500 triệu đồng.
  • Thời gian quản lý: 1 năm (tối thiểu)

IV. Hình thức chia sẻ lợi nhuận

  • Không thu phí quản lý, chỉ nhận thưởng dựa trên thành tích.
  • Khi kết quả dưới 6%. Đối tác hưởng 100%. Và đối tác chịu rủi ro đầu tư thua lỗ. Được lũy kế bù đủ 6% cho những năm sau, khi đó mới tiếp tục hưởng thưởng thành tích.
  • Khi kết quả trên 6%. Cổ đông sẽ nhận 80% tổng lợi nhuận đạt được (tối thiểu 6%). Happy-fund 20% tổng lợi nhuận.

P/S: Đối với cổ đông cũ: Có thể giữ nguyên cách tính cũ hoặc chuyển theo cách tính này (nếu cổ đông yêu cầu).

(*): Hình thức hợp đồng hợp tác và ủy thác sẽ được công chứng bởi các cơ quan công quyền.

Nếu bạn có thắc mắc gì ngoài những điều trên, vui lòng liên hệ: Facebook: Nguyễn Hữu NgọHoặc SĐT: 096.774.6668

Tham khảo thêm:

  1. Happy-fund: Thử gửi cổ đông, nhà đầu tư cuối năm 2019
  2. Happy-fund: Thư gửi cổ đông, nhà đầu cuối năm 2018
  3. Happy-Fund: Thư gửi cổ đông bán niên 2018
  4. Happy-Fund: Thư gửi cổ đông cuối năm 2017
  5. Happy-fund: Thư gửi cổ đông bán niên 2017
  6.  Happy-fund: Thư gửi cổ đông quý 1 năm 2017
  7. Happy-fund: Thư gửi cổ đông cuối năm 2016
  8. Happy-fund: Thư gửi cổ đông bán niên 2016
  9. Happy-fund: Thư gửi nhà đầu tư cuối năm 2015
  10. Graham mách bạn cách chọn quỹ đầu tư (Phần 1)
  11. Graham mách bạn cách chọn quỹ đầu tư (Phần 2)