Danh ngôn đầu tư: Trường học, trí thông minh giúp gì cho đầu tư?

Trong suốt 8 năm đầu tư (tính đến 2020), Ngọ luôn nhận được câu hỏi hồi xưa học kỹ thuật, học bác sĩ… không học về tài chính liệu có đầu tư được không?

Câu trả lời của Ngọ là: Hoàn toàn được!

Theo Ngọ tìm hiểu và nghiên cứu, thì rất nhiều nhà đầu tư không hề học đại học cao đẳng (Walter Schloss, Allan Mecham), Kỹ sư (Mohnish Pabrai), Triết học (George Soros), Luật sư (Charlie Munger), Bác sĩ (Michael Burry)…

Dù bản thân Ngọ học trường kinh tế, 2 năm học MBA (đã bỏ ở làm luận văn để phát triển công việc riêng của mình). Tuy nhiên, trong phong cách đầu tư, nếu bạn hay theo dõi bạn sẽ thấy luôn luôn giữ quan điểm như Peter Lynch: “Đầu tư chỉ cần kiến thức Toán lớp 4” – phải thật nhàn hạ, giản đơn và khoa học.

Ngọ – một người được đào tạo 6 năm về kinh tế – đã cho Ngọ một cái nhìn sâu sắc hơn về lĩnh vực chứng khoán: Học kinh tế cũng tốt thôi, tuy nhiên nó không cần thiết để bạn có thể vượt trội so với thị trường.

Thêm nữa, chứng khoán không đòi hỏi bạn phải là người có chỉ số IQ cao ngất hay thông minh, chỉ cần bạn ý thức rằng mình chỉ là một con người ở top giữa, bạn sẽ kiếm được tiền bền vững.

Dù bạn xuất thân, học hành như thế nào không quan trọng – ở lĩnh vực đầu tư – bạn hãy cứ tự tin đầu tư trong vòng tròn năng lực. Bạn sẽ vượt trội so với sinh viên học Ngoại thương, có bằng CFA, MBA, Tiến sĩ, du học trường lớn… (rất nhiều) trường hợp họ ảo tưởng sức mạnh và thua lỗ lớn.

Sau đây, là 50+ câu danh ngôn về giáo dục, và trí thông minh – áp dụng trong lĩnh vực đầu tư.

“Phần lớn những gì được dạy trong các khóa học tài chính doanh nghiệp hiện đại là xàm xí.” Charlie Munger

“Chúng tôi nói rằng chúng tôi thấy rất ít sự tương quan giữa kết quả đầu tư và IQ” Warren Buffett

“Chúng tôi bắt đầu với một vài tin tốt về giáo dục cho bạn: Nói một cách đơn giản, nếu mục tiêu của bạn là đánh bại thị trường, bằng MBA (thạc sĩ quản trị kinh doanh) hay tiến sĩ từ một trường kinh doanh hàng đầu hầu như chẳng giúp ích gì. Chà, đó là một tin tốt, đó là, nếu bạn không phải lãng phí hàng tấn tiền và hàng đống thời gian tại trường kinh tế để tìm kiếm thành công trên thị trường chứng khoán.” Joel Greenblatt

“Tôi không nghĩ bạn sẽ học được nhiều nhất từ tấm bằng MBA. Tôi nghĩ rằng bạn sẽ học được rất nhiều từ những kinh nghiệm dù nhỏ đi nữa. Bạn có thể tự học bằng cách điều hành một cửa hàng nhỏ hoặc các trải nghiệm đơn giản khác, và bạn cũng có thể lên internet học được những khóa học tuyệt vời hoặc bất kỳ kỹ năng nào đó. Ngoài ra, nhìn xung quanh bạn và tìm kiếm những mô hình tương tự bạn, hỏi họ nguyên tắc nào dẫn họ đến thành công.” Ray Dalio

“Nhiều người thông minh thất bại trong đầu tư như những người ngốc nghếch. Những người quá thông minh đặc biệt bị thu hút bởi những khái niệm cao siêu, điều mà có thể khiến họ lạc hướng khỏi những nguyên tắc đơn giản, nguyên lý cơ bản”  Peter Cundill

“Các cựu sinh viên Harvard đã phỏng vấn tôi trong 10 phút, rồi họ đánh giá năng lực tôi và cho tôi rớt.” Warren Buffett

“Cảm ơn Chúa, điều quan trọng nhất trong đầu tư không phải là có IQ cao. Ý tôi là điều quan trọng nhất là tính thực tế và kỷ luật. Bạn không cần phải cực kỳ thông minh để làm tốt trong đầu tư, nếu bạn thực tế và kỷ luật.” Warren Buffett

“Tôi chưa từng học trường kinh tế. Tôi được đào tạo làm kỹ sư.” Mohnish Pabrai

“Tôi chưa bao giờ nhận được bằng đại học hoặc bằng cấp khác về kinh doanh, nhưng khi còn trẻ, trong những năm ở Paris, và kể từ đó, tôi đã học tập không ngừng. Tôi học từ người khác, tôi học từ cuộc sống, tôi nhìn, tôi nghe, tôi đọc sách. Tôi chưa bao giờ thấy việc học bất cứ thứ gì là phí thời gian cả. Mọi thứ tôi từng học đã giúp tôi ở Phố Wall.” Roy Neuberger

“Tôi sẽ nói đầu tư – tài chính – được giảng dạy ở đất nước này, nhìn chung, là thảm hại.” Warren Buffett

“Tôi chưa bao giờ được đào tạo tại bất kỳ trường kinh doanh nào, tại sao bạn lại cần chứ? Charlie Munger

Điều đầu tiên tôi nói rất rõ ràng, tôi không phải là thiên tài. Tôi không nằm trong top 10% giỏi nhất lớp hồi phổ thông. Điểm SAT của tôi rất thấp, tôi đã đến Bowdoin để học, vì đây là trường tốt duy nhất không yêu cầu điểm SAT và hóa ra đó là một điều rất may mắn đối với tôi.” Stanley Druckenmiller

 “Tôi từng là một đứa trẻ bình thường, còn tệ hơn một học sinh bình thường.” Ray Dalio

 “Tôi chẳng phải là học sinh giỏi. Mà có sao đâu chớ.” Henry Kravis

“Nếu tôi điều hành một trường kinh tế, và giảng dạy về đầu tư, tôi sẽ nói với họ rằng tôi chỉ có 2 khóa học. Một là làm thế nào để định giá một doanh nghiệp, hai là cách nghĩ về thị trường. Và sẽ không có bất cứ điều gì về thuyết danh mục đầu tư hiện đại, chỉ số beta, lý thuyết thị trường hiệu quả hoặc bất cứ điều gì kiểu như vậy. Chúng tôi sẽ tống cổ hết chúng chỉ trong 10 phút đầu tiên.” Warren Buffett

 “Tôi học chuyên ngành tiếng Anh ở đại học. Tôi có nửa năm học Toán và đạt điểm D – tôi bỏ nó và không bao giờ học toán nữa.” Glenn Greenberg

“Những trường kinh doanh tưởng thưởng cho những hành vi phức tạp hơn là hành vi đơn giản, nhưng hành vi đơn giản mới hiệu quả hơn.” Warren Buffett

 “Một tấm bằng môn lịch sử sẽ hữu ích hơn nhiều so với tấm bằng CFA.” Crispin Odey

 “Chỉ vì bạn có bộ não lớn, không có nghĩa bạn đầu tư giỏi.” Chuck Akre

“Tôi hoàn toàn ủng hộ một nền giáo dục chung tốt. Và tôi nghĩ nó giúp đầu tư hiệu quả.” Charlie Munger

“Hầu hết các trường kinh tế hàng đầu thế giới đều không hiểu các nguyên tắc cơ bản về biên an toàn.” Mohnish Pabrai

 “Không giống như người khác ở Phố Wall, tôi chưa từng học ở trường kinh tế hay học về kinh doanh ở trường đại học. [Tôi học tâm lý] – Leon Levy

“Một tư duy mở quan trọng hơn nhiều so với sáng dạ hay thông minh.” Ray Dalio

 “Tôi bỏ học đại học.” Allan Mecham

“Ai cũng có khả năng theo dõi thị trường chứng khoán. Nếu bạn đã học qua môn Toán lớp 5, bạn có thể làm được điều đó rồi.” Peter Lynch

“Ai cũng có lúc sai lầm. Nhưng thật khó để người thông minh thừa nhận sai lầm.” David Einhorn

“Cả cha và ông nội tôi đều KHÔNG tin rằng bằng cấp là cần thiết và hữu ích trong đầu tư.”  Chris Davis

“Tôi không thông minh hơn hay được giáo dục tốt hơn số đông nhà đầu tư khác. Tôi chỉ lý trí hơn.” Francois Rochon

“Đầu tư chắc chắn đòi hỏi chúng ta phải ‘làm toán’ .. nhưng đó không phải là khoa học tên lửa.” Christopher Parvese

“Suy nghĩ độc lập, cảm xúc ổn định, hiểu biết sâu sắc về hành vi của con người và thể chế là rất quan trọng để đầu tư thành công trong dài hạn. Tôi thấy rất nhiều người rất thông minh, nhưng thiếu những đức tính này.” Warren Buffett

“Bạn không cần phải là một nhà khoa học tên lửa. Đầu tư không phải là một trò chơi trong đó người có IQ 160 đánh bại người có IQ 130.” Warren Buffett

“Rất nhiều người có IQ cao nhưng là nhà đầu tư tệ hại vì họ có khí chất tệ hại. Đó là lý do tại sao chúng tôi cho rằng một khí chất ổn định quan trọng hơn bộ não. Bạn cần phải kiểm soát cảm xúc phi lý của mình.” – Charlie Munger

“Có bằng chứng thuyết phục rằng một tiến sĩ kinh tế hoặc tài chính khiến mọi người xây dựng các danh mục đầu tư mỏng manh hơn nhiều.” Giáo sư Nassim Nicholas Taleb

“Tôi học ở trường công, và tôi biết rằng tôi không thể mà lọt vào được các trường Ivy League.”  Marty Whitman (Ivy League: Top 8 trường ĐH dành cho những học sinh xuất sắc nhất nước Mỹ)

“Theo thuật ngữ IQ, có lẽ những nhà đầu tư giỏi nhất nằm ở một vị trí nào đó trên đáy 10% và dưới đỉnh 3%. Với tôi, những thiên tài thực sự thường quá say mê những phân tích lý thuyết tỷ mỷ và luôn luôn bị biến động thực tế của cổ phiếu phản bội lại, đây là điều quá ngu ngốc đến nỗi trí tuệ siêu việt của họ không tài nào hiểu tưởng tượng được.” Peter Lynch

“Những người tuân thủ không được sinh ra, họ được tạo ra. Tôi tin rằng quá trình tẩy não bắt đầu ở các trường học và cao đẳng.” JP Getty

 “Kinh nghiệm của chúng tôi đúc kết với tấm bằng MBA không được tốt cho lắm. Hồ sơ học tập của họ luôn trông tuyệt vời và các ứng viên luôn biết phải nói gì, nhưng họ thường thiếu cam kết cá nhân với công ty và hiểu biết về kinh doanh chung.” Warren Buffett

 “Kỹ năng này không phải là điều mà họ dạy ở trường kinh tế.” Paul Tudor Jones

 “Tôi không phải là học sinh tốt nhất ở trường đại học, tôi cũng không có bằng MBA.” Dan Loeb

 “Tôi ghét trường học vì tôi thích mộng mơ và hệ thống cố gắng ngăn chặn tôi làm điều đó.” Giáo sư Nassim Nicholas Taleb

 “Isaac Newton đã đánh mất tài sản trong vụ bong bóng South Sea.  Anh ấy đã đầu tư với sự hưng phấn tuyệt đối. Anh ấy là người đàn ông thông minh nhất thế giới. Nhưng chỉ số IQ thôi thì không làm được.” Charlie Munger

 “Chúng tôi không nói về giải phẫu não ở đây. Đây là tài chính – Cộng, trừ, nhân, chia.” Stephen Shwarzman

“Vì hoàn cảnh, tôi chủ yếu tự học và điều đó khiến tôi suy nghĩ khác đi. Đầu tiên, thay vì dõi theo những quan điểm được chấp nhận rộng rãi – chẳng hạn như bạn không thể đánh bại sòng bạc. Tôi tự mình đi kiểm tra. E. Thorp

“Tôi từng nghĩ rằng, thật tuyệt vời cho đầu tư dài hạn là thiên tài… Thiên tài cũng tốt nhưng càng ngày tôi càng nghĩ làm cái gì đó hợp lý, ý nghĩa và sau đó gắn chặt với nó bằng sự dũng cảm đáng kinh ngạc qua những thời kỳ khó khăn.” Cliff Asness

 “Tin tốt cho bạn là bạn không cần phải thiên tài để đầu tư giỏi trên thị trường chứng khoán.” Francois Rochon

“Tôi đồng ý với Yogiberism, trường học cho rằng trường học không có sự khác biệt giữa trường học và thế giới thực, nhưng trong thế giới thực thì nghĩ ngược lại.” Giáo sư Nassim Nicholas Taleb

“Khi đến thăm một trường đại học và phát biểu – Tôi tuyên bố: “Đây là trường đại học tốt, nhưng nền giáo dục tuyệt vời – phải là McDonald’s.” Họ ghét tôi vì tôi nói điều đó và nghĩ tôi là con vật bẩn thỉu. Nhưng McDonald, thuê những người có thói quen làm việc tồi tệ, đào tạo họ và dạy họ đến khi họ đến làm việc đúng giờ và có thói quen làm việc tốt. Tôi nghĩ rằng có rất nhiều thứ diễn ra ở đó tốt hơn Harvard.” Charlie Munger”

 “Một điều tốt về kinh doanh là bạn không cần phải biết bất kỳ môn Toán cao cấp nào.” Charlie Munger

“Tôi không muốn bác bỏ tầm quan trọng của giáo dục trường lớp, nhưng chúng tôi muốn những người thông minh, thật sự siêng năng và chăm chỉ, đồng thời cũng có sự kiên trì và nghiêm túc thật sự – những người thích những gì họ làm và có niềm đam mê đầu tư đáng kinh ngạc.” Dan Loeb

 “Bây giờ, tôi chắc chắn tôi học được rất nhiều từ trường Oxford và ở Trường Kinh doanh Harvard, nhưng tôi nghĩ chúng không giúp tôi nhiều về chuyên môn. Tôi chắc chắn chúng giúp tôi là một người tốt hơn, nhưng chúng không giúp tôi về đầu tư.” Guy Spier

 “Tôi không phải là người được đào tạo chính quy về đầu tư. Tôi không có bằng MBA, tôi không học trường kinh tế. Cơ bản, tôi học từ Warren Buffett và Charlie Munger và tôi học tập rất chú tâm.” Mohnish Pabrai

“Một người có IQ 130 mà chỉ nghĩ 128 sẽ tốt hơn hẳn người có IQ 190 mà nghĩ rằng đó là 250. Người thứ 2 sẽ gặp rắc rối khủng khiếp.” Charlie Munger

“Tôi nghĩ trường kinh tế dạy cho sinh viên nhiều thứ vô nghĩa về đầu tư.” Warren Buffett

 “Thẩm tra kết quả của câu lạc bộ đầu tư Mensa (hội người có IQ rất cao) cung cấp – cho một kết quả thú vị. Bất cứ nhóm nào khả năng cho rằng một nhóm người thông minh sẽ tốt hơn một người, và trí thông minh sẽ mang lại lợi nhuận vượt thị trường chung, thì đó phải là Mensa. Theo ấn phẩm Smart Money, tháng 6 năm 2001 đã báo cáo thành tích giai đoạn 15 năm trước đó, Câu lạc bộ đầu tư Mensa chỉ kiếm được lợi nhuận 2,5%/năm – kém hơn chỉ số S&P500 gần 13% mỗi năm. Larry Swedroe

Rất nhiều NĐT Việt Nam muốn đầu tư vào TTCK, nhưng không biết bắt đầu tư đâu và như thế nào? Hoặc đang rất chật vật với thị trường chứng khoán. Hãy tham gia khóa học chứng khoán của CophieuX – Với nguyên tắc giảng dạy là đơn giản, an nhàn & khoa học – sẽ giúp bạn có được lợi nhuận bền vững 15-25%/năm, chỉ cần 5 phút/ngày hoặc 10 phút/tuần.

Nguyễn Hữu Ngọ
Đào tạo chứng khoán & Tư vấn đầu tư
SĐT – Zalo: 096.774.6668
Chat Messenger: TẠI ĐÂY
Chat Zalo: TẠI ĐÂY