Bảo toàn vốn – Tránh mất tiền: Bí kíp để thắng chứng khoán?

Bảo toàn vốn là nguyên tắc tối thượng để tồn tại và kiếm tiền ở thị trường chứng khoán. Mỗi lần thị trường giảm mạnh khi tài khoản lõm, thì nhà đầu tư mới thấy ý nghĩa của nó – Trong khi đúng ra bảo toàn vốn phải luôn đặt lên hàng đầu trong mọi hoàn cảnh.

Liệu ta có nhận thức được nguyên tắc này, trong khi số đông cứ mờ mắt chạy theo lợi nhuận, kiếm tiền bằng lần?

Chứng khoán là 1 nghề nghiệp không đòi hỏi thời gian nhiều, nhưng đòi hỏi ta phải nhận thức đúng. Điều mà số đông xu hướng làm ngược lại!

Đối với tôi, việc đầu tư & dạy chứng khoán với phương châm: bền vững, khoa học, đơn giản, an nhàn. Nói ngắn gọn là NĐT cá nhân sẽ đạt mức sinh lời 15%-25%/năm – xài toán lớp 4 – chỉ mất 15 phút/tuần.

Để giúp bạn, nhận thức đúng về nguyên tắc bảo toàn vốn – Ngọ tổng hợp & lược dịch các phát ngôn của những huyền thoại đầu tư.

“Nguyên tắc số 1: Không được để mất tiền. Nguyên tắc số 2: Không quên nguyên tắc số 1. Đó là tất cả các nguyên tắc cần có.”- Warren Buffett

1-nguyen-tac-so-1-khong-duoc-de-mat-tien-Buffett

 “Tránh thua lỗ là nguyên tắc tiên quyết & quan trọng nhất để đầu tư thành công.”  Seth Klarman

 “Tránh mất vốn vĩnh viễn là nguyên tắc số 1.” – Bruce Berkowitz

 “Khả năng mất vốn vĩnh viễn là rủi ro mà tôi quan ngại, Oaktree quan ngại và mọi nhà đầu tư mà tôi biết đều quan ngại nó.” Howard Marks [Ngọ chú thích: Oaktree là quỹ đầu tư của Howard Marks – quản lý 125 tỷ USD (thời điểm cuối năm 2019)]

2-cham-ngon-dau-tu-bao-toan-von-Seth-Klarman

“Bí quyết trong đầu tư là không để mất tiền. Đó là điều quan trọng nhất. Nếu mức lãi kép của bạn ở mức 9%/năm – bạn sẽ tốt hơn những nhà đầu tư có kết quả tăng nhanh rồi giảm mạnh – những người mà một số năm tăng rất ấn tượng & năm khác thì lỗ lớn. Những thua lỗ lớn sẽ giết chết bạn. Chúng phá hỏng lãi kép – mà lãi kép là điều kỳ diệu trong đầu tư.” – Jim Rogers

 “Mục tiêu của tôi là hạn chế thua lỗ, và nếu có thể tóm được vài cổ phiếu tăng giá, lãi kép sẽ phát huy tác dụng diệu kỳ của nó.” Walter Schloss

 “Tránh thua lỗ phải là nền tảng trong triết lý đầu tư của bạn.” Seth Klarman

 “Yếu tố quan trọng nhất để tạo dựng sự giàu có lâu dài là không để mất tiền và sự liên tục của lãi kép” – Dan Davidowitz

 “Bảo toàn vốn quan trọng hơn kiếm lợi nhuận.” Mohnish Pabrai

3-danh-ngon-dau-tu-tranh-thua-lo

 “Tôi nghĩ điều quan trọng hơn là tránh thua lỗ thay vì kiếm được tiền. Điều gì xảy ra khi bạn mất một số vốn lớn – khi ấy việc lấy lại tiền sẽ rất khó khăn. Đó là câu chuyện cổ xưa nhất trên thế giới. Nếu bạn mất 50% số tiền đầu tư, bạn cần phải lãi 100% ở khoản đầu tư tiếp theo để hòa vốn – về cơ bản đó là bài toán khó.” Terry Smith

 “Hầu hết nhà đầu tư tập trung vào số tiền mà họ có thể kiếm được thay vì số tiền mà họ có khả năng mất. Chúng tôi tập trung vào việc mất tiền.” Marc Lasry

 “Trong bức thư đầu tiên gửi nhà đầu tư cách đây hơn 25 năm về trước, chúng tôi tuyên bố rằng: Mục tiêu của Maverick là bảo toàn vốn và phát triển vốn. Sau một chút thảo luận, chúng tôi quyết định ưu tiên “bảo toàn” hơn là “phát triển”. Lee Ainslie

 “Điều ăn sâu vào ADN của tôi là nghĩ về sự giảm giá trước bất kỳ tiềm năng tăng giá nào.” Allan Mecham

 “Bí quyết là tránh thua lỗ. Các vụ thua lỗ thật kinh khủng vì nó phải mất 1 thành công để bù đắp lại cho hòa lại vốn. Chúng tôi cố gắng để bảo toàn vốn trên mỗi khoản đầu tư. Không phải lúc nào cũng diễn ra như vậy, nhưng đó là mục tiêu. David Einhorn

4-danh-ngon-dau-tu-tranh-thua-lo-lon

 “Tránh những thua lỗ lớn. Đó là cách thực sự để kiếm được tiền qua thời gian.” Julian Robertson

 “Chìa khóa xây dựng nguyên tắc đầu tư là một mất mát lớn không bù đắp được bằng một thắng lợi lớn, hãy tránh thua lỗ lớn bằng mọi cách. Ví dụ: Nếu tôi lãi và lỗ xen kẽ 50%, tôi sẽ mất rất nhiều tiền, bởi vì lỗ 50% thì yêu cầu lãi 100% để hòa vốn.” Ray Dalio

 “Cơ hội kiếm được tiền chẳng quan trọng cho đến khi tôi loại trừ được khả năng mất vốn vĩnh viến.” Chris Begg

 “Chúng tôi tin sức mạnh của lãi kép và toán học giản đơn rằng bạn không thể có mức lãi kép tốt nếu bạn bị thua lỗ lớn.” Tom Perkins

 “Hãy đảm bảo rằng xác suất mất vốn vĩnh viễn bằng 0” – Ray Dalio

 “Như Warren Buffett nói: “Để thành công bạn phải sống sót trước đã. Bạn cần tránh bị loại bỏ bằng mọi giá.” Ed Thorp

5-danh-ngon-dau-tu-ton-tai-jim-simons

 “Công việc của chúng tôi là để tồn tại.” – Jim Simons

 “Niềm tin mạnh mẽ của chúng tôi là: Cách hiệu quả nhất để xây dựng sự giàu có là giảm thiểu việc mất tiền.” – Charles de Vaulx

 “Đừng tập trung vào kiếm tiền, hãy tập trung bảo vệ những gì bạn có.” Paul Tudor Jones

 “Hãy nhớ, chiến thắng trong trò chơi đầu tư nghĩa là không để mất tiền.” – Christopher Browne

 “Thị trường suy thoái là bài kiểm tra thực sự về một triết lý đầu tư.” Seth Klarman

 “Khi tôi mua hoặc bán thứ gì đó, tôi luôn cố gắng đảm bảo tôi sẽ không đánh mất tiền trước tiên. Nếu cái gì đó có giá trị tốt, có lẽ tôi sẽ không mất nhiều tiền ngay cả khi tôi sai.” James Rogers

 “Tôi không hứng thú với sự thua lỗ.” Michael Platt

 “Tôi sẽ nói cho bạn bí mật của chính tôi. Tôi không thích mất tiền. Dĩ nhiên tôi thích kiếm tiền nhưng tôi thực sự không thích mất tiền.” Israel Englander

6-danh-ngon-dau-tu-seth-klarman

 “Một nhà đầu tư thường có kết quả tốt hơn khi đạt được lợi nhuận ổn định với rủi ro mất tiền hạn chế, hơn là đạt lợi nhuận không ổn định đôi khi lợi nhuận ngoạn mục nhưng rủi ro lớn về vốn gốc. Một nhà đầu tư kiếm 16%/năm trong 10 năm – ngạc nhiên thay, cuối cùng có số tiền nhiều hơn nhà đầu tư kiếm được 20%/năm trong 9 năm và mất 15% ở năm thứ 10.” Seth Klarman

 “Sức mạnh của lãi kép rất lớn đến nỗi công việc đầu tiên của chúng tôi với tư cách nhà đầu tư là tránh mọi thứ có thể làm hại nó.” Ira Rothberg

 “Một nhà đầu tư chỉ cần làm vài thứ đúng miễn tránh những sai lầm lớn.” Warren Buffett

 “Trong cuốn sách của tôi, cố gắng tránh thua lỗ quan trọng hơn phấn đấu để có thành công lớn trong đầu tư.” Howard Marks

 “Bảo toàn vốn là chìa khóa để tồn tại trong đầu tư.” Christopher Parvese

 “Điều chúng tôi quan tâm là tránh mất vốn vĩnh viễn, càng phù hợp với ngày nay, tránh mất sức mua vĩnh viễn.” David Iben

 “Ưu tiên của chúng tôi là bảo toàn vốn. Chúng tôi tìm cách đầu tư không ngoan, cẩn thận, tuân thủ chặt chẽ triết lý của chúng tôi.” IP Capital Partners

Đầu tư là ngành kinh doanh xác suất. Đối với mỗi thương vụ đầu tư, chúng tôi so sánh ước tính về xác suất thành công và xác suất thất bại. Sau đó, chúng tôi đánh giá số tiền chúng tôi có thể kiếm được nếu thành công với ước tính chuẩn nhất về những gì chúng tôi có thể mất nếu không thành công. Chúng tôi sẵn sàng chấp nhận rủi ro nhiều hơn, trong điều kiện mang lại nhiều phần thưởng hơn. Bill Ackman

7-danh-ngon-dau-tu-paul-tudor-jones

“Nguyên tắc quan trọng nhất là phải chơi giỏi trong phòng thủ, chứ không phải giỏi trong tấn công.” Paul Tudor Jones

“Đừng bao giờ tự đặt mình vào vị thế của cú đấm knock-out” Kyle Bass

“Kiểm soát rủi ro là khó thấy trong thời điểm tốt nhưng nó rất cần thiết, vì thời điểm tốt có thể dễ dàng chuyển qua thời điểm xấu.” Howard Marks

“Tôi học được điều đơn giản rằng nếu tôi sống sót trên thị trường, giống như sống sót trong chiến tranh, cuối cùng tôi sẽ kiếm được tiền.” Walter Schloss

Một điều tôi chắc chắn là điều kiện tiên quyết để thành công trong đầu tư là phải sống sót. Một vài người đầu tư rất mạnh bạo tại thời điểm sai và họ bị đào thải.” Howard Marks

“Tôi dành phần lớn thời gian trong ngày để xem xét các thương vụ thua lỗ của tôi, bởi vì nếu những thương vụ đó xử lý chính xác – những thương vụ thắng lợi sẽ tự chăm sóc cho chính nó.” Steve Cohen

“Đầu cơ phải là nhà kinh doanh bảo hiểm của chính anh ta, cách duy nhất để tiếp tục kinh doanh là phải bảo toàn vốn và không bao giờ cho phép mất nhiều đến nỗi gây ảnh hưởng lớn đến hoạt động trong tương lai – khi mà thị trường đúng với phán đoán của anh ta.” Jesse Livermore

“Ý nghĩ đầu tiên của bạn phải là làm thế nào để bảo toàn vốn và giao dịch sao cho an toàn nhất có thể.” – William D Gann

8-danh-ngon-dau-tu-whitney-tilson

 “Ưu tiên hàng đầu của chúng tôi luôn là bảo toàn vốn, do đó chúng tôi thường chơi phòng thủ, điều đó có nghĩa thỉnh thoảng chúng tôi bị thị trường bỏ lại khi nó tăng vọt. Whitney Tilson

“Hiểu là nguyên tắc số 1 trong cuộc sống là rất quan trọng: không được để mất tiền.” Mario Gabelli

“Chúng tôi có 2 nguyên tắc. Nguyên tắc số 1 là không được để mất tiền. Nguyên tắc số 2 là: Không quên nguyên tắc số 1.” Albert Nicholas

“Quản trị rủi ro là điều quan trọng nhất cần phải hiểu rõ.” Bruce Kovner

 “Chúng tôi thực sự tin rằng chìa khóa của đầu tư thành công là mất tiền ít khi thị trường đi xuống – mất ít tiền quan trọng hơn là kiếm nhiều tiền. Brian Krawez

“Những gì tôi tin là lãi kép và không được để mất tiền.” Colm O’Shea

 “Tôi thực sự không thích mất tiền.” Phil Fisher

9-danh-ngon-dau-tu-Jamie-Dinan

 “Một trong những điều giúp tôi thành công là: chúng tôi không phải làm tốt việc chọn cổ phiếu, mà là chúng tôi làm rất tốt việc tránh thua lỗ.” Jamie Dinan

“Nhất quán là bí quyết. Gần như không thể đạt lợi nhuận tốt trong dài hạn nếu bạn bị thua lỗ nặng trên con đường đầu tư. Đó chỉ là toán học. Một năm lỗ 30%, có nghĩa bạn cần lãi 30%/năm trong 4 năm liên tiếp để đạt kết quả trung bình là 15%/năm. Hoặc, nếu bạn đạt 20%/năm trong 4 năm và sau đó bị lỗ 30%, thì lợi nhuận trung bình chỉ còn 7%.” Ken Fisher

“Một trong những mẹo của loại hình kinh doanh này, là hãy giữ cho thua lỗ thật thấp, nếu bạn có một vài giao dịch tốt – thì lãi kép sẽ phát huy cho bạn.” Walter Schloss

“Khi lựa chọn cổ phiếu, điều quan trọng là nhà đầu tư phải đặt nặng tính phòng thủ để bảo toàn vốn.” Matthew McLennon

“Một điểm rất quan trong đối với tôi là cố gắng tránh mất vốn vĩnh viễn.” –  Mohnish Pabrai

“Hãy xem chừng với việc giảm giá. Đừng nghĩ nhiều đến việc tăng giá.” Jim Tisch

“Chúng tôi tập trung vào việc bảo toàn vốn trước khi đánh giá về lợi nhuận.” Steven Romick

“Vì bạn không được cảnh báo trước về điều gì sẽ xảy đến, do đó bạn nên luôn chú tâm đến việc bảo vệ tiền của mình.” Seth Klarman

10-danh-ngon-dau-tu-tranh-thua-lo

“Công việc số 1 của nhà quản lý tiền không phải là kiếm được thật nhiều tiền, không phải là đánh bại thị trường, không phải vươn lên top đầu – công việc số 1 là không để mất tiền và đó là kiểm soát rủi ro.” Howard Marks

“Chúng tôi thực sự tin rằng việc an toàn phải ưu tiên trước mọi mong muốn khác. Nói cách khác, “để giành chiến thắng, đầu tiên bạn phải không thua”.” Frank Martin

“Điều quan trọng nhất đối với tôi là phòng ngự, quan trọng hơn gấp 10 lần so với điều ngược nó. Sự giàu có của bạn có thể rất phù du – do đó, lúc nào bạn cũng phải tập trung vào việc giá giảm.” – Paul Tudor Jones

“Bảo toàn vốn là bước đầu tiên trong kinh doanh – là cách tốt nhất để tăng trưởng theo thời gian. Để lãi kép mang lại hiệu quả nhất, bạn phải giảm thiểu việc mất tiền – Đó chỉ là toán học cơ bản.” Mark Thompson

“Công việc số 1 của nhà quản lý tiền không phải là kiếm được thật nhiều tiền, không phải là đánh bại thị trường, không phải vươn lên top đầu – công việc số 1 là không để mất tiền và đó là kiểm soát rủi ro.” Howard Marks

“Chúng tôi ưu tiên tránh mất mát lớn đầu tiên và quan trọng nhất – tập trung vào lợi nhuận tiềm năng chỉ xếp thứ 2.” Zeke Ashton

“Bảo toàn vốn luôn luôn quan trọng hơn tăng trưởng vốn.” Seth Klarman

11-danh-ngon-dau-tu-tranh-thua-lo

“Nói chung, sống sót là con đường duy nhất để làm giàu. Hãy để tôi nói lần nữa: Sống sót là còn đường duy nhất để làm giàu. Bạn chỉ nên cố gắng tối đa hóa lợi nhuận nếu thua lỗ không đe dọa đến sự sống còn của bạn.” Peter Bernstein

Nếu bước vào thị trường chơi liều mạng, chẳng hiểu gì về chứng khoán thì dù bạn có thể thắng lớn 1 – 2 đợt thì kết quả cũng sẽ chẳng còn gì, thậm chí mất nhiều tiền hơn, vì ta bỏ tiền vào nhiều hơn. Đầu tư cho bản thân là 1 dạng bảo toàn vốn, giúp thắng lợi bền vững.

Với tiêu chí: Kiếm tiền bền vững, khoa học, đơn giản và an nhàn – đó là tiêu chí mà bạn sẽ đạt được khi tham gia khóa học của CophieuX. Mời bạn tham khảo:

Banner-khoa-hoc7261gif

Nguyễn Hữu Ngọ
Chuyên đào tạo chứng khoán & Nhận ủy thác đầu tư
SĐT – Zalo: 096.774.6668  –  Facebook: Nguyễn Hữu Ngọ

Bình luận

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

096.774.6668