Walter Schloss: Bài học từ top dưới đến đỉnh vinh quang

Walter Schloss: Vạch xuất phát

Walter Schloss là một nhà đầu tư đặc biệt và vô cùng thú vị. Nói về bằng cấp ông chẳng có gì. Nói về nét tiền bạc lúc ban đầu, ông chẳng có gì.

Nhưng cuối cùng, ông vẫn được xem xét là nhà đầu tư siêu đẳng, với mức sinh lời kép cho nhà đầu tư 15,3%/năm trong 50 năm. Biến mức tài sản ban đầu từ 10.000 USD sẽ thành 12,344,000 USD.

Ngọ đã từng chia sẻ 16 quy tắc đầu tư của Walter Schloss trong quá khứ.

Walter Schloss giống Buffett đều làm việc cho Benjamin Graham. Tuy nhiên thân phận khác biệt, Warren Buffett giống “cậu bé vàng”, còn Walter Schloss thì giống người giúp việc.

Thực tế, vào năm 1951, ông chỉ kiếm 50 đô/tuần với vai trò người phân tích chứng khoán trẻ 34 tuổi. Cùng thời điểm thu nhập nhân viên văn phòng là 60 đô/tuần.

Lưu ý: Khi điều chỉnh về bình quân sức mua,  thì Mỹ 1951 cũng vẫn có thu nhập cao hơn Việt Nam 2024.

Sự nghiệp đầu tư và con đường giàu có

Khi Benjamin Graham bắt đầu đóng quỹ  và Walter Schloss bắt đầu điều hành một quỹ riêng của mình lúc 39 tuổi. Lúc đó tiền túi ông bỏ vào là 5.000 USD và số tiền ủy thác của người khác là 100.000 USD. Ban đầu là mình ông, sau đó, có thêm con trai ông cùng làm với mình, họ tự nghiên cứu theo cách mà ông học từ người thầy Benjamin Graham của mình

Cấu trúc phí của ông khác đơn giản 75%/25% và ông nhận 25% lợi nhuận – và nếu 1 năm nào đó lỗ, thì phải bù lỗ từ lợi nhuận các năm sau. Cho nên năng lực đầu tư của ông là hơn 20%/năm.

Trong đó Buffett thay đổi cấu trúc phí vài lần, từ việc chia thưởng 50%/50% cho phần chênh lệch trên 4%, và chịu trách nhiệm bù tiền túi 25% cho phần chênh lệch dưới 4%, phần 75% do đối tác chịu. Rồi sau đó chuyển qua cấu trúc phí 0/6/25.

Tuy nhiên với việc mức sinh lợi hơn 20%/năm trong suốt 50 năm; ông đã tự tạo cơ hội cho chính mình từ một người mức thu nhập dưới trung bình thành một người giàu có. Bằng việc làm đi làm lại một việc từ ngày này sang ngày khác, từ năm này sang năm khác.

Điều thú vị nữa là ông làm việc rất thảnh thơi và nhàn hạ, ông làm việc từ 9h00 đến 4h30 – từ thứ 2 đến thứ 6 với mức độ căng thẳng thấp.

Có lẽ tuổi thọ có liên quan đến mức độ căng thẳng và niềm yêu thích công việc. Ông thọ 95 tuổi, Munger thọ 99 tuổi, và Buffett giờ 94 vẫn còn làm việc.

Ta học gì từ Walter Schloss

Và ngay cả khi bạn không phải là nhà đầu tư, thì bài học ở đây là:

• Dù là nhân viên quèn nhất, thì hãy cứ làm việc cho người giỏi nhất có thể. Bởi bạn sẽ học tập được từ họ rất nhiều, vì lợi ích không chỉ tính riêng về tài chính mà còn những giá trị khác như sự học hỏi, kỹ năng, thái độ, quan điểm… Nếu bạn quy ra những điều này về tài chính, nó còn có giá trị hơn rất nhiều.
• Nếu bạn có năng lực, hãy kiếm tiền bằng hiệu suất và năng suất, chứ không phải theo tiền cố định. Thực tế dân kinh doanh bây giờ, tránh tình trạng “ù lì” lãnh lương, điều này cũng thúc đẩy người có năng lực làm việc, kèm với giảm thiểu rủi ro cho doanh nghiệp.
• Tập trung vào vòng tròn năng lực của mình. Ông làm đi làm lại một việc, từ ngày này sang ngày khác, từ năm này sang năm khác. Tập trung vào điều mình giỏi nhất và chuyên môn hóa nó.

• Làm việc với niềm yêu thích, không căng thẳng, đã xác định chọn việc làm là theo nó đến già, làm mãi mãi.
• Đừng đóng vai nạn nhân, Walter Schloss chẳng có bằng cấp, và mức lương còn thấp hơn trung bình mọi người thời điểm trước khi bắt đầu.
• Sống thọ có rất nhiều ý nghĩa trong đầu tư. Sống thọ là hàm số mũ ở hoạt động lãi kép trong đầu tư.

Chúc mừng bạn đã có 1 bài học đầu tư đúng đắn!