[Danh ngôn] Vòng tròn năng lực: Cách để tạo nên 1 gia sản khổng lồ?

Vòng tròn năng lực – là 1 trong những thuật ngữ quan trọng trong đầu tư, được Buffett phát triển vào năm 1996.

Nếu hiểu vòng tròn năng lực, bạn có thể tự tin đầu tư dù bạn là công nhân, doanh nhân, kỹ sư hay nhân viên… thậm chí là học sinh lớp 4!

Bí quyết trong đầu tư – hiểu nhiều, hiểu ít không quan trọng. Miễn là ta hiểu những gì ta làm. Điều đáng nói, là ta thường ảo tưởng về những gì ta biết dẫn đến đầu tư thua lỗ.

Đối với nhà đầu tư cá nhân, với công việc bù đầu, và chăm sóc gia đình. Trải qua rất nhiều năm đầu tư – Ngọ luôn khuyến nghị bạn nên đầu tư vui vẻ & nhàn hạ; kiếm tiền bền vững và chỉ dành 10phút/tuần là đủ.

Đừng nghe những gì cao siêu mà hãy sử dụng phép tính toán lớp 4 để kiếm tiền, dù bất cứ điều gì – Ngọ tin rằng bạn làm tốt môn Toán lớp 4, đó là nền tảng xây dựng 1 gia sản.

Nhưng ở ngoài kia, số đông vẫn cứ thua lỗ, cứ 100 người tham gia thì hơn 95 người thua lỗ!

Nếu bạn muốn nghe lời chia sẻ: “Thì hãy ở trong vòng tròn năng lực của bạn; hãy sử dụng Toán lớp 4.”

Mục tiêu của bạn là kiếm lời từ chứng khoán?! Vậy Toán 4 kiếm được tiền, và Đại học, Thạc sĩ mất tiền – Bạn thích cái nào hơn?

Toán 4 bạn sẽ kiếm được tiền – chắc chắn Toán 4 phù hợp với bất cứ ai. Cứ để những thứ đao to búa lớn, kiến thức trời biển – đại học, thạc sĩ, tiến sĩ cho phần đông còn lại! – Và số đông sẽ luôn thua lỗ ở TTCK!

Để giúp bạn có những tư duy thông suốt về giới hạn và vòng tròn năng lực, Ngọ đã sưu tầm và lược dịch lại 1 số phát ngôn liên quan đến vòng tròn năng lực để gửi đến bạn. Chúc bạn thấu hiểu và luôn luôn học tập!

Cau-noi-vong-trong-nang-luc-Joel-Greenblatt-191020

“Thật tuyệt nếu bạn giới hạn khoản đầu tư của bạn vào những thứ mà bạn có kiến thức và sự tự tin, chỉ ở trong đó thì tỷ lệ thành công của bạn sẽ rất cao.” Joel Greenblatt

Xác định vòng tròn năng lực là điều quan trọng nhất trong đầu tư. Tom Watson, người sáng lập IBM đã nói: ‘Tôi không phải là thiên tài, nhưng tôi có vài điểm thông minh và tôi ở quanh những điểm đó’. Đó là bí quyết.” Warren Buffett

“Khi tôi bước ra khỏi vùng tôi cảm thấy thoải mái, thì tôi thường đưa đầu mình ‘lên dĩa’.” Peter Cundill

“Nếu bạn đi ra ngoài vòng tròn năng lực, hoặc nếu vòng tròn đó không có ranh giới, hoặc nếu bạn không biết ranh giới của mình – sẽ có lúc thị trường biến bạn thành đống rác“. Li Lu

 “Nếu bạn không biết gì về một lĩnh vực, không nghiên cứu gì về công ty hay một ngành nghề – Hãy tránh xa nó.” Roy Neuberger

Giao dịch trong vòng tròn năng lực, giao dịch với công ty mà bạn có khả năng hiểu, và có thể phân thích tốt về giá trị công ty và khả năng kiếm tiền của nó, đó là gốc rễ.” Lou Simpson

Nếu bạn có năng lực, bạn sẽ biết nhiều về ranh giới. Đặt câu hỏi [liệu bạn có vượt qua ranh giới không] và trả lời nó.” Charlie Munger

 “Charlie Munget đã từng nói: “Bạn phải biết những gì bạn biết – về vòng tròn năng lực của bạn.” Joel Greenblatt

Cau-noi-vong-trong-nang-luc-Warren-Buffett-1910

“Nếu chúng tôi không tìm thấy thứ gì trong vòng tròn năng lực của mình; thì chúng tôi sẽ không mở rộng vòng tròn năng lực. Chúng tôi sẽ chờ.” Warren Buffett

“Đừng cố gắng ôm hết tất cả các khoản đầu tư. Bám sát vào lĩnh vực mà bạn biết rõ nhất.” Bernard Baruch

“Nhà đầu tư nào giới hạn được mình trong điều mà họ biết, điều này có thể khó, nhưng nó sẽ tạo một lợi thế đáng kể so với người khác.” Seth Klarman

“Hầu hết các doanh nghiệp, tôi nhìn vào và bỏ qua chúng trong 2-3 phút hoặc ít hơn. Tôi bỏ qua chúng trong 2-3 phút vì 1 trong 2 lý do – chúng nằm ngoài vòng tròn năng lực của tôi hoặc tôi nhìn nhanh vào giá – vốn hóa và không thấy hứng thú. Đó là những thứ tôi không hiểu được hoặc dường như nó không đủ rẻ bằng những phương pháp ưu thích của tôi. Mohnish Pabrai

“Bạn không phải là một chuyên gia của mọi công ty. Bạn chỉ có thể đánh giá các công ty trong vòng tròn năng lực của bạn. Kích cỡ vòng tròn không quan trọng, nhưng biết được ranh giới của nó là nguyên tắc sống còn.” Warren Buffett

“Một trong những bài học mà tôi học được từ Warren Buffett nhiều năm trước là xác định lĩnh vực mà bạn cảm thấy thoải mái và gắn bó với nó.” Thomas Russo

“Điều quan trọng nhất về vòng tròn năng lực không phải là việc nó lớn bé thế nào, mà là bạn phải xác định được tốt các tham số tạo nên nó. Nếu bạn biết được đâu là thế mạnh của bạn, bạn sẽ tốt hơn người có vòng tròn năng lực lớn gấp 5 lần bạn nhưng mờ nhạt về ranh giới.” Warren Buffett

“Không phải là vòng tròn năng lực bạn lớn đến mức nào – mà cần nói thêm, bạn cần biết tốt những thứ ở trong vòng tròn của mình.” Mohamel Pabrai

“Trong hơn 13 năm qua, tôi đã xây dựng thư viện các công ty mà chúng tôi hiểu rõ và muốn sở hữu với mức giá phù hợp. Chúng tôi có xu hướng ở trong vòng tròn nhỏ các công ty, muốn mua chúng nhiều lần. Hiếm khi chúng tôi mua 1 công ty mà chúng tôi không nghiên cứu chúng một vài năm – chúng tôi thích gắn bó với những gì chúng tôi biết.” Allan Mecham

Cau-noi-vong-trong-nang-luc-phil-fisher-191020

“Tôi nghĩ rằng điểm yếu trong cách tiếp cận đầu tư của nhiều người là họ cố gắng tham gia tất cả các giao dịch, nhưng họ không đủ năng lực.” Phil Fisher

“Bạn phải là một chuyên gia về những gì bạn đầu tư. Bạn cần phải hiểu tại sao bạn đầu tư chúng. Nếu bạn không hiểu tại sao bạn mua, bạn sẽ không hiểu được thời điểm nào đúng để bán, nghĩa là bạn thường bán lúc diễn biến giá khiến bạn sợ. Hầu hết thời gian, lúc giá khiến bạn sợ hãi, đó là cơ hội mua vào chứ không phải là bán ra.” Martin Taylor

“Nhà đầu tư vấp ngã khi họ làm việc không tư duy hoặc khi họ chuyển sang làm điều gì đó nằm ngoài năng lực cốt lõi của họ.” Sam Zell

“Một quyết định sai nữa của tôi gây ra một loại sai lầm khác và lỗi này đã khiến tôi mất một số tiền lớn. Sai lầm của tôi là vượt qua những kỹ năng trong giới hạn kinh nghiệm. Tôi bắt đầu đầu tư ngoài ngành mà tôi tin là mình am hiểu, có hoạt động kinh doanh khác biệt; những trường hợp mà tôi không có những thông tin nền để đối chiếu. Một nhà phân tích phải tìm hiểu giới hạn năng lực của mình, và bám sát theo nó.” Phil Fisher

“Điều quan trọng là không bao giờ hài lòng với bất cứ điều gì, kể cả vòng tròn năng lực của bạn. Một trong những điều bạn luôn nên làm với vòng tròn năng lực của mình là xem liệu thúc đẩy nó rộng ra thêm một chút hay không, vì thế giới luôn thay đổi.” Thomas Gayner

“Nếu bạn thức dậy mỗi sáng với hi họng tìm ra điều gì đó lớn lao, bạn sẽ đi ngủ với sự thất vọng trong hầu hết thời gian. Ngoài ra, nếu bạn đặt mục tiêu mở rộng vòng tròn năng lực của mình thêm 1 chút nhỏ, nó rất dễ thành công.” Robert Vinall

Cau-noi-vong-trong-nang-luc-Ray-Dalio-191020

“Biết điều gì bạn không biết có giá trị như là điều bạn biết. Điều tệ hại nhất là bạn nghĩ bạn biết, nhưng bạn không biết.” Ray Dalio

“Sự hiểu biết của một người trong cuộc sống vẫn còn rất hạn chế, do đó việc đưa ra quyết định chính xác nhất thiết phải được giới hạn trong vòng tròn năng lực của bạn. Một ‘năng lực’ không xác định được giới hạn, thì không thể gọi là năng lực thực sự. Bạn cần xác định được vòng tròn năng lực của bạn là gì?  Charlie Munger từng nói – ‘Nếu tôi muốn giữ một quan điểm, mà quan điểm đó không thể bác bỏ hoặc tốt hơn quan điểm của người thông minh nhất, có năng lực nhất, có trình độ nhất thế giới, thì tôi không xứng đáng giữ lại quan điểm của mình” – Li Lu

“Chúng tôi không muốn trở nên giống bất cứ cái gì hay bất cứ ai – hoặc không muốn giống những quỹ đầu tư khác. Nó không phải ngành công nghiệp của chúng ta. Michael Jordan đã minh chứng, bạn là một cầu thủ bóng rổ tuyệt vời không có nghĩa là bạn là một cầu thủ bóng chày tuyệt vời‘.” Israel Englander

“Để đánh bại thị trường, hãy tập trung đầu tư tốt vào kiến thức, vào khả năng đánh giá, “vòng tròn tự tin” của bạn.” Ed Thorp

Banner-khoa-hoc-19_09_2020.gif

Nguyễn Hữu Ngọ
Chuyên đào tạo chứng khoán & Nhận ủy thác đầu tư
SĐT – Zalo: 096.774.6668  –  Facebook: Nguyễn Hữu Ngọ

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

096.774.6668