Có nên đầu tư chứng khoán dài hạn? Khám phá lợi ích và rủi ro

Câu hỏi lớn: “Có nên đầu tư chứng khoán dài hạn?” – là một quyết định tài chính quan trọng trong cuộc đời của mỗi nhà đầu tư.

Bài này, chúng ta sẽ khám phá những khía cạnh quan trọng của việc đầu tư dài hạn, từ lợi ích đến rủi ro. Từ đây, bạn sẽ có cái nhìn rõ ràng và tự tin hơn trong việc đưa ra quyết định về tài chính của mình, bạn sẽ quyết định theo phong cách đầu tư chứng khoán dài hạn không.

Ngọ cũng sẽ chia sẻ kiến thức và thông tin để bạn xác định đầu tư chứng khoán dài hạn có phù hợp với cá nhân và mục tiêu tài chính của bản thân.

1. Đầu tư chứng khoán dài hạn là gì? Thời gian nắm giữ?

Đầu tư chứng khoán dài hạn, là việc nắm giữ cổ phiếu hoặc trái phiếu trong thời gian lâu dài, và thời gian tính là bằng đơn vị năm.

Hiểu theo kiểu thông lệ, là nắm cổ phiếu từ 1 năm trở lên là đầu tư dài hạn.

Người đầu tư dài hạn thường tập trung vào nghiên cứu và lựa chọn các công ty hoặc tài sản có tiềm năng tăng trưởng lâu dài.

Họ cũng theo dõi sát sao sự phát triển của các ngành và kinh tế tổng thể để đảm bảo rằng danh mục đầu tư của họ phù hợp với mục tiêu lâu dài. Chiến lược đầu tư dài hạn thường yêu cầu kiên nhẫn, sự kiên trì và khả năng chấp nhận rủi ro.

2. Lợi ích của đầu tư chứng khoán dài hạn

Sự hấp dẫn của những người theo trường phái đầu tư chứng khoán dài hạn ở 3 lợi ích chính. Khi bạn nghĩ về điều này, Ngọ tin phần nào đó bạn sẽ có câu trả lời Có nên đầu tư chứng khoán dài hạn không? – Nó sẽ là CÓ. Cụ thể:

Tích lũy tài sản dài hạn:

Đầu tư chứng khoán dài hạn giúp tích lũy tài sản dài hạn qua thời gian.

Bằng việc mua và giữ chứng khoán trong thời gian dài, bạn có cơ hội xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng, gồm các cổ phiếu, trái phiếu, hoặc quỹ đầu tư mà bạn không cần bán ra trong thời gian ngắn.

Tích lũy tài sản này giúp bạn đảm bảo tài chính cho tương lai, ví dụ như hưu trí hoặc việc con cái học đại học.

Việc kết hợp với mức lãi kép sẽ giúp bạn trở nên người giàu có trong tương lai. Ví dụ mức lãi 15%/năm – thì 500 triệu sẽ thành 33 tỷ sau 30 năm và 134 tỷ sau 40 năm.

Sẽ đơn giản hơn, nếu bạn tiết kiệm 30 triệu mỗi năm và đem số tiền đó đầu tư mức lãi 15%/năm – thì sau 41 năm bạn sẽ có 70 tỷ!

Hưởng lợi từ tăng trưởng kinh tế dài hạn:

Đầu tư chứng khoán dài hạn cho phép bạn tham gia vào tăng trưởng kinh tế dài hạn.

Khi kinh tế phát triển theo thời gian, doanh nghiệp thường có cơ hội tăng trưởng doanh số bán hàng và lợi nhuận.

Điều này dẫn đến sự tăng giá trị cổ phiếu của các công ty trong danh mục đầu tư của bạn, giúp bạn tạo ra lợi nhuận dài hạn.

Tất nhiên, sẽ có những gập ghềnh nhưng về dài hạn, cổ phiếu sẽ tăng. Nếu bạn muốn lợi nhuận bền vững hơn, thì hãy bán khi thị trường sốt sau đó mua lại sau.

Giảm tác động của biến động ngắn hạn trên thị trường:

Đầu tư chứng khoán dài hạn giúp giảm tác động của biến động ngắn hạn trên thị trường.

Trong thời gian ngắn hạn, thị trường trải qua biến động lớn do các yếu tố ngắn hạn như tin tức thị trường hoặc sự dao động ngắn hạn của giá cổ phiếu.

Tuy nhiên, đối với nhà đầu tư dài hạn, những biến động này thường không có tác động lớn đến lợi nhuận cuối cùng, vì họ tập trung vào giá trị dài hạn của doanh nghiệp và cổ phiếu.

Dù thị trường có thường có những đợt giảm điểm 10%-20%, nhưng nếu phớt lờ điều đó, bạn sẽ kiếm được rất nhiều tiền, và không bị hoảng loạn khi thị trường biến động.

3. Rủi ro của đầu tư chứng khoán dài hạn

Nói đi cũng phải nói lại, việc bạn quyết định có nên đầu tư chứng khoán dài hạn không, ta không chỉ xem lợi ích mà còn xem rủi ro.

Nói đến đầu tư, là phải nói đến rủi ro rồi, nhưng nếu ta đầu tư bài bản ta sẽ kiếm được kha khá tiền. Vậy ta xem rủi ro của đầu tư dài hạn gồm những gì trước khi quyết định có nên đầu tư chứng khoán dài hạn không nhé.

Biến động thị trường và thua lỗ tiềm năng:

Mặc dù đầu tư dài hạn giảm tác động của biến động ngắn hạn, nhưng không triệt tiêu nhé. Ví dụ 2022 thị trường giảm giá rất mạnh, đôi khi khiến bạn hoảng sợ.

Giá cổ phiếu và giá trị danh mục đầu tư giảm sâu do nhiều yếu tố như suy thoái kinh tế, khủng bố, dịch bệnh có thể ảnh hưởng đến thị trường. Dù tính dài hạn cổ phiếu sẽ tăng điểm, ta có đợt Covid mới vào thị trường giảm mạnh, sau đó mọi người ở nhà cổ phiếu lại tăng nhanh chóng.

Do đó, những  biến động thị trường và những biến cố có thể khiến giá cổ phiếu giảm giá.

Yếu tố kinh tế và chính trị ảnh hưởng xấu đến đầu tư dài hạn:

Các yếu tố kinh tế và chính trị, như sự biến đổi trong chính sách thuế, quyết định của ngân hàng trung ương, hoặc biến động chính trị quốc gia và quốc tế ảnh hưởng đến đầu tư chứng khoán dài hạn.

Ví dụ, thay đổi trong luật pháp thuế ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn từ đầu tư hoặc biến động trong tình hình chính trị tạo ra không chắc chắn về hướng phát triển của thị trường chứng khoán.

Lạm phát và mất giá giá trị tiền tệ:

Dù bất động sản, chứng khoán, vàng có thể được xem là kênh đầu tư có thể chống chịu lạm phát. Giá hàng hóa tăng, lợi nhuận tăng, giá cổ phiếu tăng.

Nhưng, Lạm phát, sự tăng giá cả hàng hóa và dịch vụ, làm mất giá giá trị tiền tệ và tác động tiêu cực đến lợi nhuận đầu tư chứng khoán dài hạn.

Nếu lạm phát tăng cao, giá trị thực của lợi nhuận đầu tư bị giảm mạnh. Điều này đặc biệt quan trọng khi lợi nhuận không tăng theo tốc độ lạm phát.

Để giảm rủi ro đầu tư chứng khoán dài hạn, người đầu tư thường nên xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng, theo dõi cẩn thận và có chiến lược đầu tư rõ ràng.

Cũng quan trọng là thực hiện nghiên cứu và hình thành một hiểu biết sâu rộng về các công ty và thị trường mà bạn đầu tư để đưa ra quyết định thông thái hơn.

4. Chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn

Khi phân tích lợi ích và rủi ro xong, và câu trả lời của bạn là CÓ cho câu hỏi: Có nên đầu tư chứng khoán dài hạn? Thì Ngọ sẽ chia sẻ tiếp với bạn như sau:

Thông thường để đầu tư chứng khoán dài hạn, bạn sẽ chọn các cách chính:

Đầu tư giá trị:

Tức là bạn tạo dựng một danh mục đa dạng với những cổ phiếu được xem xét kỹ lưỡng và thấy rằng Giá < Giá Trị.

Sẽ thật tuyệt vời, nếu ta thấy một cổ phiếu đáng giá 50 ngàn đồng, và được bán với giá 30 ngàn đồng. Thực tế thì điều này luôn xảy ra, nếu ta có chiến lược tìm kiếm cổ phiếu hiệu quả.

Để giúp ích bạn, Ngọ chia sẻ 11 cách định giá cổ phiếu – mời bạn đọc tại đây https://cophieux.com/tan-man-ve-dinh-gia-co-phieu-nhung-dieu-can-luu-y/

Đầu tư tăng trưởng:

Đầu tư tăng trưởng, là tìm kiếm những doanh nghiệp có khả năng tăng trưởng nhanh hơn hẳn mức tăng của thị trường chung – thông thường mức tăng trưởng lợi nhuận sẽ là 15%-30%/năm.

Hoặc ta tìm kiếm những doanh nghiệp có khả năng tăng trưởng trong những ngành tăng trưởng mạnh.

Và việc tăng trưởng này sẽ thúc đẩy việc tăng giá cổ phiếu trong dài hạn. Và bạn sẽ kiếm về lợi nhuận ở mức lớn.

Lựa chọn quỹ đầu tư:

Việc nhà đầu tư cá nhân với kiến thức ít và thời gian hạn chế, ta có thể đầu tư vào các quỹ đầu tư để mang về lợi nhuận trong thời gian dài.

Mức lãi của các quỹ sẽ tầm 10%/năm trong dài hạn. Và hiện tại Ngọ cũng đầu tư theo mô hình quỹ đầu tư, và mang lại mức lợi nhuận cho những người ủy thác. Với mức rủi ro thấp hơn thị trường chung. Bạn có thể tham khảo ủy thác đầu tư của Ngọ và các lá thư gửi nhà đầu tư hàng năm.

5. Chia sẻ cuối: Có nên đầu tư chứng khoán dài hạn?

Bản thân Ngọ bước vào thị trường chứng khoán từ thời sinh viên. Với một hành trình rất dài đầu tư như vậy, Ngọ luôn khuyến khích bạn đầu tư dù là số tiền nhỏ, vì qua thời gian bạn sẽ có số tiền rất lớn để phục vụ ước mơ của mình.

Việc có nên đầu tư chứng khoán dài hạn không? Câu trả lời của Ngọ sẽ luôn là CÓ – CÓ  và CÓ!

Nhờ đầu tư mà Ngọ đã 2 lần đi hết 63/63 tỉnh Việt Nam – và đã dành 3 năm để đi khắp Việt Nam và một số nước Đông Nam Á.