Lợi nhuận trong đầu tư chứng khoán là gì?

Lợi nhuận trong đầu tư chứng khoán – là miếng mồi ngon – thu hút rất nhiều nhà đầu tư.

Ai cũng biết, thị trường chứng khoán giao động liên tục và nhiều yếu tố bất ngờ. Điều này đã ảnh hưởng không nhỏ tới tâm lý của nhiều nhà đầu tư. Họ có thể phấn khích cực độ và cũng có khi thất vọng tràn trề.

Tuy có lúc thăng lúc trầm, nhưng ngày càng có nhiều nhà đầu tư F0 lao vào thị trường. Chấp nhận đầu tư nhiều mã có rủi ro cao – bởi lợi nhuận trong chứng khoán quá hấp dẫn.

Vậy, lợi nhuận từ chứng khoán là gì, đến từ đâu? Làm sao để kiếm lợi nhuận trong đầu tư chứng khoán an toàn và bền vững?

Lợi nhuận trong đầu tư chứng khoán

Lợi nhuận lớn – là thỏi nam châm – thu hút các nhà đầu tư tham gia vào chứng khoán.

Người “chơi chứng” kiếm được lợi nhuận từ đầu tư, chủ yếu bằng 2 nguồn:

Lợi nhuận trong đầu tư chứng khoán từ giá cổ phiếu tăng

Mua thấp, bán cao luôn là công thức để có lợi nhuận, bất chấp đó là đầu tư chứng khoán, bất động sản hay kinh doanh.

Ví dụ: Bạn mua 10 cổ phiếu AAA với giá 10 đô/ cổ phiếu. Sau một thời gian, cổ phiếu tăng lên 15 đô/ cổ phiếu và bạn chốt lời.

Lợi nhuận bạn thu được sẽ là (15 – 10) x 10 = 50 đô.

Số tiền bạn kiếm được chính là nhờ sự tăng giá của cổ phiếu. Mua giá càng thấp và bán khi giá càng cao thì lợi nhuận càng nhiều.

Tính trung bình thì thị trường chung của Mỹ tăng 10%/ năm. Trong khi, thị trường chứng khoán Việt Nam tăng trung bình 15%/ năm.

Nghĩa là chỉ cần bỏ tiền mua toàn bộ các mã trên thị trường, nhà đầu tư Mỹ sẽ kiếm được 10%/ năm và nhà đầu tư Việt Nam có mức lời 15%/ năm.

Kể cả những nhà đầu tư ngắn hạn, lướt sóng cũng kiếm được lợi nhuận chủ yếu nhờ vào sự tăng giá của cổ phiếu. Đối với những người này, sau khi nắm giữ cổ phiếu vài tuần hoặc vài tháng thấy có lời là sẽ bán để xoay vòng vốn.

Lợi nhuận trong đầu tư chứng khoán từ cổ tức

Cổ tức là một nguồn thu nhập đáng kể của dân đầu tư chứng khoán. Nhất là đối với những nhà đầu tư giá trị.

Cổ tức là một phần lợi nhuận sau thuế được trích ra để chia cho các cổ đông của công ty. Đây còn là một cách khá hiệu quả để chống lại lạm phát.

Thông thường, công ty hoạt động có lợi nhuận thì:

• một phần lợi nhuận dùng để chia cho cổ đông
• một phần lợi nhuận để vào quỹ dự phòng
• một phần lợi nhuận để tái đầu tư

Giả sử, bạn có một ngôi nhà cho thuê. Tiền thuê nhà mỗi năm chính là tiền cổ tức được nhận. Còn tiền bán nhà và đất cũng giống như tiền bán cổ phiếu.

Trong khi đó, nếu đầu tư vàng, thì người mua vàng chỉ có thể kiếm lời từ chênh lệch giá bán và giá mua. Không có cổ tức hay lợi nhuận khác phát sinh từ tích trữ vàng.

Cổ tức có thể được trả theo từng năm, từng quý hoặc không theo lịch. Thậm chí, có những công ty không trả cổ tức hoặc có năm trả, năm không trả.

Để kiếm lợi nhuận đều đặn trong đầu tư chứng khoán, có thể đầu tư dài hạn vào những công ty có lịch sử trả cổ tức đều.

Những công ty có lịch sử trả cổ tức đều đặn thường là những công ty lớn mạnh, có lợi thế cạnh tranh bền vững, bảng cân đối tài chính “khỏe mạnh”…

Lợi nhuận chứng khoán = cổ phiếu tăng giá + cổ tức

Trong nhà đầu tư bất động sản thì kiếm lãi từ việc lãi vốn và dòng tiền. Thì trong chứng khoán cũng y chang như vậy. Chứng khoán kiếm lãi từ:

Việc lãi vốn – mua cổ phiếu giá thấp và bán giá cao hơn, do cổ phiếu tăng giá.

Dòng tiền – Hưởng cổ tức tiền mặt, doanh nghiệp ăn nên làm ra và trích phần tiền trả cho bạn.

Do đó, bạn mua 1 cổ phiếu Vinamilk giá 80.000 đồng, bạn hưởng 4000 đồng cổ tức, và bạn bán giá 95.000 đồng, thì thực tế bạn lãi:

Lãi vốn (chênh lệch giá) = 95.000 đồng – 80.000 đồng = 15.000 đồng!

Hưởng cổ tức là:  4.000 đồng

Do đó bạn lãi tổng cộng là 19.000 đồng.

Và giá mua là 80.000 đồng. Tương đương mức lãi tổng = 19.000/80.000 = 23.75%

Và chúng ta nhìn lại 1 số kênh được pháp luật bảo hộ và thừa nhận:

Kênh đầu tư vàng: Kiếm lãi từ mỗi việc tăng giá và không có cổ tức.

Kênh gửi ngân hàng: Kiếm lãi từ mỗi việc tiền lãi tiết kiệm, giống cổ tức nhưng không có tăng giá gốc.

Rõ ràng, chứng khoán mang lại cho nhà đầu tư cả tiền cổ tức và tăng giá cổ phiếu!

Lãi kép – sức mạnh của tái đầu tư lợi nhuận trong chứng khoán

Albert Einstein: “Lãi suất kép là kỳ quan thứ 8 của Thế Giới. Những ai hiểu được nó sẽ kiếm được tiền, ai không hiểu sẽ phải trả chi phí cho điều đó”.

Warren Buffett từng chia sẻ lý do ông giàu có của ông như sau:

“Sự giàu có của tôi là kết hợp từ cuộc sống tại Mỹ, gen tốt và Lãi suất kép”. – Warren Buffett

Nếu giá cổ phiếu tăng và cổ tức – là lợi nhuận chính trong đầu tư chứng khoán – thì lãi kép là cách làm tiền đẻ ra tiền, lợi nhuận đẻ ra lợi nhuận.

Lãi suất kép – Compounding (còn gọi là lãi kép) được hiểu là tiền lãi bạn nhận được sẽ tiếp tục cộng gộp vào vốn ban đầu để tiếp tục sinh lãi.

Nếu số tiền đầu tư ban đầu bạn là 100 triệu, với mức lãi 20%/năm thì

Sau 1 năm bạn sẽ nhận được 100* (1+20%) = 120 triệu.

Sau 2 năm số tiền bạn nhận sẽ là: 120*(1+20%) = 144 triệu.

Ta nhận thấy số tiền ban đầu bạn chỉ là 100 triệu, và năm thứ nhất lãi chỉ sinh ra ở phần vốn gốc này là 20 triệu, nâng tổng là 120 triệu.

Tuy nhiên, năm thứ 2 thì lãi nó tiếp tục phát sinh ở cả vốn gốc là 100 triệu ban đầu (lãi của gốc là 20 triệu) và số lãi năm 1 là 20 triệu (lãi của lãi là 4 triệu) – Năm thứ 2 lãi 24 triệu.

Tổng lãi 2 năm sẽ là 44 triệu và tổng tiền là 144 triệu.

Tiếp tục, sau năm thứ 3 sẽ là 144 * (1+20%) = 172.8 triệu.

Con số 20% này được gọi là lãi kép: tức là lãi của gốc và lãi của lãi. – Điều này được phân biệt với lãi đơn: chỉ là phần lãi của gốc.

Nếu là lãi kép: sau 3 năm thì tổng số tiền 172.8 triệu. Nếu là lãi đơn số tiền chỉ là 160 triệu đồng (100 triệu X 20% X 3 năm = 160 triệu).

Bạn có thấy thất vọng khi thấy chênh lệch giữa lãi kép và lãi đơn chỉ là 12.8 triệu sau 3 năm? Bạn chê ít?

Vậy hãy nhìn xa hơn tí nhé. Điều gì xảy ra với 100 triệu khi so sánh lãi kép và lãi đơn trong thời gian dài hơn, như 5 năm, 10 năm, 20 năm, 40 năm!

Nhìn vào bảng:

• Sau 10 năm, với lãi kép ta có: 619 triệu! lãi đơn chỉ 300 triệu!
• Sau 20 năm, với lãi kép ta có 3,8 tỷ đồng, và lãi đơn chỉ 500 triệu!
• Sau 30 năm, với lãi kép thì ta được 23,7 tỷ đồng và lãi đơn chỉ 700 triệu đồng!
• Sau 40 năm, lãi kép là 147 tỷ đồng, và lãi đơn chỉ 900 triệu đồng!

Hãy phóng tầm mắt ra càng dài – với sự phát triển của lãi kép-  bạn hoàn toàn trở nên giàu có!

Và cũng mức lãi kép 20%/năm thì RIÊNG lợi nhuận năm thứ 30 đã lớn hơn tài sản 20 năm đầu tích lũy được!

Những yếu tố ảnh hưởng đến lợi nhuận trong đầu tư chứng khoán

Như đã nói ở trên, giá cổ phiếu tăng và cổ tức là 2 nguồn lợi nhuận của đầu tư chứng khoán.

Trong đó, giá cổ phiếu và cổ tức lại bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác nhau. Đặc biệt là giá cổ phiếu thì biến động liên tục từng giờ, từng phút một.

Một số yếu tố có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của nhà đầu tư

Cung và cầu 

Đây chắc chắn là yếu tố cơ bản nhất chi phối đến giá cả của thị trường chứng khoán. Quy luật cung – cầu có khả năng làm giá cổ phiếu giao động mạnh.

Nếu cầu > cung – một người bán, vạn người mua- giá cổ phiếu sẽ tăng.

Cầu < cung – một người mua, vạn người bán- thì giá cổ phiếu sẽ giảm.

Trong thị trường chứng khoán Việt Nam, đã có vô số lần cổ phiếu nằm sàn la liệt, trắng bảng bên mua. Nghĩa là người bán thì nhiều mà không có người mua.

Ngược lại, cũng có những lúc cổ phiếu trắng bảng bên bán. Người muốn mua cũng không có ai bán để mua. Thậm chí là đặt giá trần cũng không có người bán.

Tình hình kinh doanh của doanh nghiệp

Lợi nhuận trong đầu tư chứng khoán về dài hạn phụ thuộc lớn vào tình hình kinh doanh của chính doanh nghiệp.

Nếu một doanh nghiệp có tình hình làm ăn tốt thì về dài hạn, giá cổ phiếu sẽ tăng.

Ngược lại, những doanh nghiệp kinh doanh kém thì trong lâu dài, giá cổ phiếu sẽ có xu hướng giảm.

Yếu tố tâm lý đến từ các nhà đầu tư

Tâm lý của các nhà đầu bị ảnh hưởng rất lớn bởi sự giao động của thị trường.

Trong thị trường giá lên, các nhà đầu tư tự tin và phấn khích. Họ chấp nhận rót vốn nhiều hơn và chấp nhận rủi ro nhiều hơn.

Trong thị trường giá xuống, số đông nhà đầu tư sợ hãi về rủi ro. Một số người cố gắng bán tháo chứng khoán, thậm chí không thu được lợi nhuận từ những vụ đầu tư này.

Lãi suất của ngân hàng

Lãi suất và đầu tư thường mang tính đối nghịch nhau.

Nếu lãi suất cao thì người dân sẽ thích gửi tiết kiệm hơn là đầu tư chứng khoán. Ngoài ra, lãi suất cao khiến doanh nghiệp tốn nhiều chi phí lãi vay. Lợi nhuận giảm đi, giá cổ phiếu và cổ tức cũng thấp hơn.

Ngược lại, khi các ngân hàng hạ mức lãi suất, thì người dân sẽ dùng tiền để đầu tư thay vì gửi ngân hàng. Chi phí lãi vay của doanh nghiệp thấp. Dẫn đến lợi nhuận tăng, giá cổ phiếu và cổ tức cũng được cải thiện.

Một số yếu tố ảnh hưởng đến lãi kép

Lãi kép chỉ phát huy sức mạnh vô biên của nó, khi:

Số tiền đầu tư ban đầu càng lớn càng tốt

Lãi suất kép cao

Như bạn thấy lãi kép giữa 15%/năm và 7%/năm sau 30-40 năm, thì sự chênh lệch rất lớn!

 Thời gian càng dài càng tốt.

Một vài năm đầu tiên, sức mạnh của lãi kép chúng ta không thấy rõ, tuy nhiên trải qua 1 thời gian dài thì dù với số tiền đầu tư nhỏ bé, và lãi cao cũng là 1 con số khổng lồ.

Sự khác biệt của bạn qua 1 ngày có thể là 1%, tuy nhiên nguyên 1 năm thì sự vượt trội là khủng khiếp.

Làm sao có lợi nhuận trong đầu tư chứng khoán?

Từ đầu tới giờ, bạn chỉ nghe nói đến đầu tư có lời. Vậy đầu tư chứng khoán có lỗ không?

Ngọ xin trả lời rằng: Đầu tư chứng khoán sẽ có người lãi, người lỗ, và người hòa vốn.

Còn trong những mã cổ phiếu riêng lẻ, thì luôn có mã nào đó lỗ, hoặc thời điểm nào đó lỗ. Và luôn có những mã nào đó lời, hoặc thời điểm nào đó lời.

Chẳng có nhà đầu tư nào dám to mồm rằng đầu tư chứng khoán KHÔNG bao giờ lỗ mọi khoản đầu tư, mọi thời điểm cả.

Sự thật: Trong lâu dài, khoảng 90% nhà đầu tư chứng khoán bị thua lỗ. Một con số không hề nhỏ!

Theo thống kê của một công ty chứng khoán:

40% nhà đầu tư bỏ chơi chứng khoán trong tháng đầu tiên và 80% bỏ chơi “chứng” trong 2 năm đầu.

Vấn đề cần quan tâm là làm sao để không lỗ và có lợi nhuận trong đầu tư chứng khoán.

Nói đến đầu tư thì ắt hẳn là có trăm phương ngàn kế.

Không cần Ngọ bày thì bạn cũng đã dắt túi vào chiến lược. Cũng có một số học viên mới chân ướt chân ráo vào thị trường thì học Ngọ ngay. Vậy hóa ra lại hay. Vì uốn ngay từ thuở còn non lại dễ thành công hơn nhiều. để đầu tư.

Tuy nhiên, đại đa số những học viên học Ngọ là bởi họ đầu tư thua lỗ, không kiếm được lợi nhuận trong đầu tư chứng khoán.

Để có lợi nhuận từ chứng khoán, chắc chắn là phải có kiến thức. Và còn phải là kiến thức đúng mới được.

Nhiều người chỉ biết linh tinh, không cái gì ra cái gì. Nói thật đầu họ như bãi rác. Vậy mà lại tự mãn rằng ta đây biết tuốt. Vậy mới chết!

Đọc thêm bài về hiệu ứng Hiệu ứng Dunning – Kruger

https://cophieux.com/hieu-ung-dunning-kruger-thung-rong-keu-to/?preview_id=1912&preview_nonce=1ac29be289&post_format=standard&_thumbnail_id=7617&preview=true

Vô số chuyên gia tự xưng, thầy giáo tự phong, môi giới tự sướng… đang làm vấy bẩn kiến thức chứng khoán. Nào thì chém thuật ngữ chuyên ngành như thần, tuôn ra hàng mớ lý thuyết nghe đến mỏi cả cổ.

Người không biết gì thì ngưỡng mộ vì tưởng kiến thức của các bác uyên thâm lắm. Kẻ hiểu biết thì chỉ thấy mắc cười, không ngậm được mồm. Chương trình hài ngày xưa chỉ có Gặp nhau cuối tuần, nay đã mở rộng sang cả lĩnh vực tài chính.

Hãy nhớ sai một lý đi một dặm. Một nửa của sự thật lại là sự lừa dối.

Chỉ có kiến thức Đúng mới làm nên chuyện. Kiến thức chứng khoán đúng mới kiếm được lợi nhuận từ đầu tư.

Đọc bài cách chơi chứng khoán thắng cho người mới bắt đầu

Hướng dẫn cách CHƠI THẮNG chứng khoán cho người mới bắt đầu

Tổng kết

Nói tóm lại, lợi nhuận trong đầu tư chứng khoán là nhờ vào sự tăng giá cổ phiếu và cổ tức. Ngoài ra để gấp đôi, gấp ba lợi nhuận từ chứng khoán thì nhà đầu tư có thể tận dụng sức mạnh của lợi kép.

Suy cho cùng thì muốn có lợi nhuận thì cũng là việc chọn đúng cổ phiếu.

Dù đầu tư dài hạn hay lướt sóng, để chọn đúng cổ phiếu – nhà đầu tư thông minh cần chọn cho mình những kiến thức đúng, những cuốn sách hay và những người thầy xuất sắc.

Nguyễn Hữu Ngọ
Đào tạo chứng khoán & Tư vấn đầu tư
SĐT – Zalo: 096.774.6668
Chat Messenger: TẠI ĐÂY
Chat Zalo: TẠI ĐÂY