Đầu tư ngắn hạn trung hạn dài hạn là gì? Phân tích cụ thể

Đầu tư là cách để giàu có hơn, và giúp quản lý tài chính cá nhân. Hiếu được đầu tư ngắn hạn trung hạn dài hạn là gì và chiến lược cụ thể sẽ giúp bạn kiếm được lợi nhuận.

Do đó, một trong nhiều quyết định quan trọng là xác định kỳ hạn ta đầu tư, tức là 1 khoản đầu tư ta nắm giữ bao lâu. Kỳ hạn đầu tư thường được chia thành 3 loại chính: ngắn hạn, trung hạn và dài hạn.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ du lịch khám phá các khái niệm và vai trò quan trọng của việc xác định kỳ hạn đầu tư, cũng như những chiến lược đầu tư phù hợp với từng loại kỳ hạn.

Từ đây, bạn tối ưu hóa  được tiềm năng tài chính của mình và đảm bảo rằng đầu tư của bạn phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân. Hãy cùng bắt đầu với việc tìm hiểu về đầu tư ngắn hạn, trung hạn và dài hạn là gì, qua người “dẫn tour” là Ngọ CophieuX nhé!

Đầu tư ngắn hạn là gì?

1, Khái niệm về đầu tư ngắn hạn:

Đầu tư ngắn hạn là một phần của chiến lược mua và cổ phiếu trong một khoảng thời gian ngắn, thường từ vài ngày đến vài tháng. Thậm chí có những bạn trader trong ngày, tức là chỉ nắm vài giờ!

Trong đầu tư ngắn hạn,  nhà đầu tư cố gắng tận dụng các cơ hội để kiếm lợi nhuận nhanh chóng trên thị trường tài chính.

2, Mục tiêu và chiến lược đầu tư ngắn hạn:

• Tạo lợi nhuận nhanh chóng:

Mục tiêu chính của đầu tư ngắn hạn là tạo lợi nhuận trong thời gian ngắn.

Nhà đầu tư thường chọn những cổ phiếu, có tiềm năng tăng giá trong tương lai gần, nhiều nhà đầu tư còn sử dụng các công cụ có tính đòn bẩy cao ví dụ chứng khoán phái sinh, chứng quyền, hoặc sử dụng margin của công ty chứng khoán.

• Chiến lược giao dịch ngắn hạn:

Để đạt được mục tiêu tạo lợi nhuận nhanh, nhà đầu tư thường áp dụng các chiến lược giao dịch ngắn hạn như giao dịch hàng ngày, giao dịch theo tin tức, hoặc giao dịch theo biểu đồ kỹ thuật.Điều này đòi hỏi phân tích thị trường kỹ lưỡng và đưa ra quyết định nhanh chóng.

Nhiều khi nhà đầu tư có kết hợp phân tích cơ bản để mua những doanh nghiệp chất lượng với giá hợp lý và sử dụng phân tích kỹ thuật để ra quyết định điểm mua, điểm bán.

3, Lợi ích và rủi ro của đầu tư ngắn hạn:

Lợi ích:

• Tiềm năng sinh lợi nhuận nhanh: Đầu tư ngắn hạn mang lại lợi nhuận nhanh chóng nếu bạn có khả năng dự đoán và tận dụng được biến động giá cổ phiếu.
• Tính thanh khoản cao: Các giao dịch ngắn hạn thường dễ dàng thực hiện và có tính thanh khoản cao, những nhà đầu tư có xu hướng mua những cổ phiếu có thanh khoản lớn ví dụ như HPG, MWG, SSI, VCB…
• Rủi ro:
• Biến động giá cổ phiếu: Đầu tư ngắn hạn thường gắn với sự biến động cao trong giá cổ phiếu, và điều này dẫn đến lỗ lớn.
• Áp lực tâm lý: Giao dịch ngắn hạn đòi hỏi sự quan sát và đánh giá liên tục, và tạo áp lực tâm lý lên nhà đầu tư.

Hiện tại đa số nhà đầu tư ở thị trường chứng khoán có xu hướng lướt sóng và đầu tư ngắn hạn là nhiều nhất, Ngọ tin rằng 90% nhà đầu tư có xu hướng lướt sóng ngắn hạn, trừ trường hợp kẹp hạn.

Đầu tư ngắn hạn, trung hạn, và dài hạn là gì: Đầu tư Trung Hạn

Trong 3 kỳ hạn, vì những ưu điểm vượt trội do sự “lai” giữa đầu tư ngắn hạn và đầu tư dài hạn nên nhiều nhà đầu tư có thiên hướng đầu tư trung hạn.

Vậy giờ chúng ta cùng tìm hiểu về đầu tư trung hạn là gì, mục tiêu và chiến lược, cũng như lợi ích và rủi ro liên quan.

Khái niệm về đầu tư trung hạn:

Đầu tư trung hạn thường áp dụng cho việc mua và giữ tài sản tài chính trong khoảng thời gian từ vài tháng (thông thường sẽ từ 6 tháng đến 1 năm).

Kỳ hạn này giúp nhà đầu tư tập trung vào tối ưu hóa lợi nhuận trong một thời gian tương đối ngắn, nhưng không quá ngắn như đầu tư ngắn hạn.

Mục tiêu và chiến lược đầu tư trung hạn:

• Tối ưu hóa lợi nhuận trong thời gian tương đối ngắn:

Mục tiêu chính là tối ưu hóa lợi nhuận trong khoảng thời gian tương đối ngắn hơn so với đầu tư dài hạn. Nhà đầu tư thường tìm kiếm cơ hội tăng giá trị của cổ phiếu trong thời gian này.

• Chiến lược mua và giữ:

Đầu tư trung hạn thường bao gồm chiến lược “mua và giữ” cổ phiếu và các tài sản tài chính. Nhà đầu tư mua các tài sản với hy vọng giữ chúng trong một khoảng thời gian đủ dài để tận dụng sự tăng giá trị.

Lợi ích và rủi ro của đầu tư trung hạn:

Lợi ích:

• Sự kết hợp giữa lợi nhuận và tính thanh khoản tốt hơn: Đầu tư trung hạn thường mang lại lợi nhuận hấp dẫn hơn so với đầu tư dài hạn, đồng thời vẫn giữ tính thanh khoản tốt hơn so với đầu tư ngắn hạn.
• Thời gian để thích nghi: Khi đầu tư trung hạn, nhà đầu tư có thời gian để thích nghi với biến động thị trường và điều chỉnh chiến lược khi cần thiết.
• Rủi ro:
• Sự biến động thị trường: Đầu tư trung hạn không loại trừ sự biến động của thị trường. Giá cổ phiếu có thể tăng và giảm, tạo ra rủi ro tiềm năng cho nhà đầu tư.
• Thay đổi tầm vĩ mô: Thay đổi kinh tế, chính trị hoặc xã hội ảnh hưởng đến cổ phiếu và tài sản tài chính và tạo ra rủi ro không chắc chắn.

Hiểu được đầu tư ngắn hạn, trung hạn dài hạn là gì – ta sẽ thấy được đây là lựa chọn hấp dẫn giữa việc tối ưu hóa lợi nhuận và đảm bảo thanh khoản. Tất nhiên nó cũng có những rủi ro riêng, Ngọ nghĩ số đông sẽ hợp với đầu tư trung hạn hơn.

Đầu tư ngắn hạn, trung hạn, và dài hạn là gì: Đầu tư Dài Hạn

Khái niệm về đầu tư dài hạn:

Đầu tư dài hạn là một chiến lược đầu tư dựa trên việc mua và giữ cổ phiếu trong nhiều năm, thậm chí trong nhiều thập kỷ.

Sự cam kết gắn bó kết hợp với sự đa dạng trong thời gian dài, thường sẽ mang lại lợi nhuận để đạt được mục tiêu tài chính dài hạn như phục vụ mục tiêu hưu trí, mua nhà, và nghỉ hưu sớm nếu muốn.

Mục tiêu và chiến lược đầu tư dài hạn:

• Tạo lợi nhuận ổn định: Mục tiêu chính của đầu tư dài hạn là tạo ra lợi nhuận ổn định và đáng tin cậy theo thời gian. Đầu tư dài hạn thường mang lại mức lợi nhuận ổn định hơn rất nhiều so với đầu tư ngắn hạn và trung hạn.
• Định hướng tài chính dài hạn: Đầu tư dài hạn thường dựa trên mục tiêu tài chính dài hạn, như việc tích lũy tiền tiết kiệm, chuẩn bị tiền dưỡng già, và nhà cửa và hỗ trợ tài chính con cái sau này (văn hóa người Việt).

Lợi ích và rủi ro của đầu tư dài hạn:

Lợi ích:

• Sự ổn định: Đầu tư dài hạn thường ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn trên thị trường tài chính.
• Tích lũy tài sản: Đầu tư dài hạn cho phép tích lũy tài sản và xây dựng bền vững tài chính dài hạn.
• Rủi ro:
• Sự biến động dài hạn: Tuy đầu tư dài hạn ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn, nhưng cũng phải đối mặt với sự biến động dài hạn, đặc biệt trong trường hợp thị trường kinh tế chung thay đổi.
• Thay đổi kinh tế và chính trị dài hạn: Những thay đổi kinh tế và chính trị dài hạn ảnh hưởng đến đầu tư dài hạn.

Lưu ý: Ở đây ta giải định là mua ở mức giá hợp lý cho cả việc mua và bán. Chứ đầu tư mà cứ thích đu đỉnh, thì dài hạn cũng thua lỗ. Một cổ phiếu hay mảnh đất đáng giá 10 đồng, bỏ ra 20 đồng mua thì sẽ thua lỗ ít nhất vài năm là có rồi.

Trong văn phong đầu tư có câu:

Điều đó tức là mục tiêu là lướt sóng – đầu tư ngắn hạn, do đó lỡ sóng hết phải cắt lỗ. Nhưng không chịu cắt lỗ cứ hi vọng giá phục hồi lại giá mua, do đó thành đầu tư dài hạn.

Buffett từng nói:  Nếu bạn thấy mình dưới hố, thì việc đầu tiên là đừng đào hố nữa!

Phân loại và đặc điểm: Đầu tư ngắn hạn, trung hạn, và dài hạn là gì

Khi tìm hiểu về đầu tư, việc phân loại theo kỳ hạn là một phần quan trọng để hiểu rõ chiến lược đầu tư.

Hãy cùng tìm hiểu về đầu tư ngắn hạn, trung hạn và dài hạn, cùng với đặc điểm, ưu điểm và rủi ro của từng loại đầu tư trong bảng so sánh dưới đây:

Loại Đầu Tư	Đặc Điểm	Lợi ích	Rủi Ro
Ngắn Hạn	Thời gian: Vài ngày đến vài tuần, vài tháng	Tiềm năng sinh lời nhanh. Tính thanh khoản cao.	Biến động giá cổ phiếu cao. Áp lực tâm lý.
Trung Hạn	Thời gian: 6 tháng – 12 tháng	Kết hợp lợi nhuận và tính thanh khoản. Thời gian để thích nghi với biến động thị trường.	Sự biến động thị trường. Thay đổi các vấn đề vĩ mô (kinh tế, chính trị…)
Dài Hạn	Thời gian: Vài năm	Ổn định và tích lũy tài sản. Định hướng tài chính dài hạn.	Sự biến động dài hạn. Thay đổi kinh tế và chính trị dài hạn.

Các chiến lược được áp dụng cho đầu tư ngắn hạn trung hạn dài hạn là gì?

Khi bạn theo đuổi một kỳ hạn đầu tư cụ thể, bạn sẽ có những chiến lược đầu tư khác nhau, để phù hợp với triết lý đầu tư của mình:

Chiến lược đầu tư ngắn hạn:

Giao dịch hàng ngày (day trading): Mua và bán cổ phiếu trong một ngày dựa trên biến động ngắn hạn siêu ngắn hạn, thường sẽ áp dụng nến Nhật và những đường MA siêu ngắn ví dụ MA10, MA20 cho khung 15 phút, 1 giờ hay 4 giờ..

Sử dụng phân tích kỹ thuật:  Sử dụng đồ thị và chỉ báo kỹ thuật để dự đoán xu hướng giá ngắn hạn. Ngọ đã viết rất nhiều chỉ báo kỹ thuật tại đây

Đầu tư theo tin tức và sự kiện: Theo dõi tin tức thị trường và sự kiện tài chính để đưa ra quyết định mua/bán nhanh chóng. Ví dụ lợi nhuận tăng trưởng đột biến, trúng thầu dự án lớn…

Chiến lược đầu tư trung hạn:

Phân tích cơ bản: Nghiên cứu về doanh nghiệp, tình hình tài chính và triển vọng để mua cổ phiếu.

Chọn cổ phiếu tăng trưởng (growth stocks): Mua cổ phiếu của các công ty có triển vọng tăng trưởng trong tương lai.

Phân tích kỹ thuật: Nhà đầu tư sẽ kết hợp với phân tích kỹ thuật để lựa chọn cổ phiếu, thường sẽ kết hợp với các đường xu hướng dài hạn hơn như MA50, MA100 hoặc MA500.

Mua và giữ Mua cổ phiếu và giữ trong vài tháng hoặc năm để tận dụng sự tăng trưởng dài hạn.

Chiến lược đầu tư dài hạn:

Đầu tư vào cổ tức: Chọn cổ phiếu của các công ty trả cổ tức đều đặn và tận dụng thu nhập cổ tức.

Lựa chọn giá trị: Mua cổ phiếu được định giá thấp hơn giá trị thực tế của chúng.

Phân tích cơ bản: Nghiên cứu về doanh nghiệp, tình hình tài chính và triển vọng để mua cổ phiếu.

Chọn cổ phiếu tăng trưởng (growth stocks): Mua cổ phiếu của các công ty có triển vọng tăng trưởng trong tương lai.

Đầu tư chứng khoán là kênh sẽ mang lại lợi nhuận bền vững và an toàn cho bạn, điều kiện là bạn phải kiên nhẫn, kỷ luật, không tham làm và ham học hỏi. Việc biết 3 kỳ hạn đầu tư ngắn hạn, trung hạn và dài hạn là gì sẽ giúp bạn theo đuổi các chiến lược đầu tư phù hợp với bản thân và kiếm nhiều lợi nhuận.

Bạn nhớ chơi Cổ Phiếu thì nhớ Cổ Phiếu X nhé!