[Danh ngôn] Bảng chesklist: Nó quan trọng như thế nào trong đầu tư?

Trong chứng khoán, chẳng có gì là cao siêu & phức tạp. Thậm chí, bạn chỉ cần làm tốt những điều rất đơn giản và cơ bản.

Nếu nó đơn giản vậy, tại sao đa số lại thua lỗ thay vì thắng lợi?

Một trong những lý do, đó là họ phức tạp hóa vấn đề!

Buffett từng chia sẻ: “Ý tưởng của tôi không được phổ biến rộng rãi vì chúng quá đơn giản” – xem thêm tại đây

Peter Lynch lại bồi thêm 1 câu: “Kiến thức chứng khoán chỉ là môn Toán lớp 4.”

Thực sự đơn giản quá  khiến người ta khó tin!  – Bởi vậy nên Charlie Munger & Seth Kalarm chia sẻ: “chứng khoán đơn giản nhưng không dễ dàng”.

Khi lớn – ta có xu hướng cao siêu hóa, như vậy mới oách, mới xứng với trình độ của mình, có thể là thạc sĩ, tiến sĩ!

Nhưng đó lại là sai lầm to tổ bố trong đầu tư!

Từ khi tôi đầu tư thời sinh viên đến nay, góc nhìn nhận và tư duy bản thân tôi càng ngày càng lên. Tôi lại có xu hướng đầu tư đơn giản hơn.

Tôi vẫn còn nhớ, giai đoạn tôi phát triển vượt trội là giai đoạn tôi bắt đầu ghi chép về cổ phiếu. Đó là có thể là bảng checklist đầu tiên mà tôi ứng dụng trong đầu tư.

Cau-noi-hay-nha-dau-tu-noi-tieng-Charlie-Munger-16092020-1
“Có bảng chesklist sẽ không bỏ sót điều quan trọng”

Bây giờ, ngay bảng checklist đó tôi cũng đã sửa đổi rất nhiều, có những thứ bỏ ra hoặc đánh dấu ít quan trọng, có những thứ được thêm mới và đánh dấu quan trọng hơn.

Bảng checklist đầu tiên của tôi gồm những tiêu chí:

Phân tích cơ bản như: Giá mua, chỉ số  P/E, chỉ số P/B, chỉ số P/S, tỷ suất cổ tức, ROE, Nợ, tăng trưởng, tính bền vững, lợi thế cạnh tranh, nhược điểm…

Phân tích kỹ thuật như đường xu hướng, điểm hỗ trợ, giá dự kiến cắt lỗ

Tất nhiên, tôi khi đó không hiểu nhiều ý nghĩa bảng checklist là quan trọng đến thế, chủ yếu là nhằm mục đích sau này đánh giá lại.

Bảng checklist cũng có ý nghĩa mạnh trong việc nâng cao chỉ số thông minh tài chính cá nhân.

Bạn tích lũy tư bản tốt (giai đoạn lấy sức lao động để kiếm tiền và tiết kiệm tiền), sau này bạn sẽ gia tăng tư bản tốt.  Khi đó thu nhập từ đầu tư của bạn vượt trội so với thu nhập từ công việc của bạn.

Thật tuyệt vời, khi tôi có bảng checklist trong việc chi tiêu & kiếm tiền.

Để làm 1 bảng checklist thực sự không cần 1 chỉ số IQ cao ngất, hãy bắt đầu từng chút một.

Hiện tại để đánh giá cổ phiếu, Ngọ đã tạo nên  bộ 15 tiêu chí khoa học để có lợi nhuận vượt trội trong đầu tư & 15 nội dung để ta phòng ngừa rủi ro, hiệu quả bền vững và an toàn. Bạn có thể tham khảo về khóa học 1 kèm 1 tuyệt vời này: Tại đây.

Sau đây, là những phát ngôn của những nhà đầu tư nổi tiếng về tầm quan trọng trong việc tạo một bảng checklist trong đầu tư:

Cau-noi-hay-nha-dau-tu-noi-tieng-Guy-Spier-16092020-2
Checklist là bộ công cụ sinh tồn

Checklist dường như bảo vệ cho bất kỳ ai, ngay cả họ có kinh nghiệm đi nữa, để phòng ngừa những thất bại trong nhiều công việc, hơn cả những gì chúng tôi nhận ra.” Atul Gawande

“Một bảng checklist không thể thay thế cho tư duy.” Warren Buffett

 “Điều cần thiết đối với 1 người có tư duy là tập hợp các kỹ năng của họ vào một bảng checklist mà họ thường xuyên sử dụng.  Bất cứ phương thức hoạt động khác sẽ khiến họ bỏ sót những điều quan trọng.” Charlie Munger

 “Trước khi tôi đưa ra quyết định cuối cùng để mua một cổ phiếu nào, trong nỗ lực lần cuối tôi lật lại bảng checklist của mình để ngăn bộ não không đáng tin của mình bỏ sót bất kỳ dấu hiệu cảnh báo nào đó.” Guy Spier

 “Boeing chỉ không ngồi trong phòng và đưa ra bảng chesklist việc cất cánh. Bảng chesklist này được tạo ra từ hơn 60-70 năm thất bại. Bảng chesklist đầu tư của chúng tôi cũng được thiết kế theo cách tương tự. Tôi đã nhìn vào những sai lầm mà tôi đã mắc phải kể từ lần tôi đầu tư và nhìn vào những sai lầm mà những người tôi ngưỡng mộ mắc phải như Warren Buffett và Charlie Munger, LongLeaf Partners, v.v. Khi nhìn vào những sai lầm, tôi sẽ hiểu được lý do mà đầu tư thua lỗ và lý do đó có thể nhận thấy được ngay từ đầu? Có phải nó có thể xác định được trước khi thực hiện đầu tư? Và, trong hầu hết các trường hợp, điều đó cực kỳ rõ ràng. ”Mohamel Pabrai

Cau-noi-hay-nha-dau-tu-noi-tieng-Lilu-16092020-3
Danh sách cần kiểm tra khi mua một cổ phiếu

“Đầu tư và bảng chesklist. Chẳng phải là khoa học tên lửa gì cả. Nó khá rõ ràng. Hãy bắt đầu với những thứ ta học từ Graham, Buffett, Munger, Klarman, Fisher, Templeton… biên an toàn, lợi thế cạnh tranh, doanh nghiệp đơn giản… tạo ra 1 bảng chesklist thật sự. Kiểm tra tất cả sai lầm của bạn có thể dẫn đến mất vốn vĩnh viễn –  giống như “máy bay rơi”. Hãy cho chúng vào checklist. Mohnish Pabrai

“Trong đầu tư, mục đích thực sự của bảng checklist như một bộ dụng cụ sinh tồn, dựa trên hồi tưởng đầy ám ảnh về những gì đã trải qua.” Guy Spier

“Danh sách kiểm tra của tôi là:  Nó có rẻ không? Nó có phải là doanh nghiệp tốt không? Ai điều hành nó? Tôi đã bỏ lỡ điều gì? Tôi sẽ lướt tất cả bảng checklist. Khi đến câu hỏi ‘Tôi đã bỏ lỡ điều gì?’…  thì điều vô cùng quan trọng là phải hiểu tâm ký và nhận thức của con người.” Lilu

“Chúng tôi tin rằng có những câu hỏi mà nhà đầu tư phải có trách nhiệm biết câu trả lời, vì vậy chúng tôi phát triển 1 bảng ghi nhớ tạo bộ khung để giải quyết các vấn đề cốt lõi trong đầu tư. Không phải cứ có bảng checklist là không cần bộ não, nó chỉ nhằm đảm bảo rằng việc phân tích được thực hiện đúng cách – như là điều chúng tôi đã học trong suốt thời gian qua, để tạo ra một kết quả vượt trội.” James Chrichton

“Không có một phi công khôn ngoan nào, dù tài năng và kinh nghiệm đến đâu đi nữa, mà không sử dụng một bảng chesklist.” Charlie Munger

“Bất cứ học viên nào về đầu tư giá trị đều nhận thức rõ về các thành kiến hành vi mà nhà đầu tư gặp phải nhưng thực tế đáng buồn, nhận thức không có nghĩa là bạn đánh bại được chúng. Mỗi mục trong bảng checklist đều nhắc nhở chúng ta về những bài học trước đây ta đã học và thể hiện rõ những thành kiến mà chúng ta có thể có về một khoản đầu tư cụ thể.” Christopher Begg

Cau-noi-hay-nha-dau-tu-noi-tieng-Charlie-Munger-16092020-4
Không có bảng checklist bạn có thể đầu tư rất tệ đấy

“Không thể đánh giá thấp sức mạnh của bảng checklist đơn giản.” James Montier

“Một trong những công cụ đầu tư quan trọng của tôi là bảng checklist tầm 98 mục, giúp tôi tránh chọn cổ phiếu xấu (hầu hết chúng được thu thập từ những sai lầm của các nhà đầu tư giỏi nhất thế giới mắc phải). Danh sách của tôi được sao chép từ bảng chesklist nổi tiếng của  Cuộc Hàng không Liên bang có nhiệm vụ hạn chế tối đa các vụ tai nạn hàng không.” Monish Pabrai

“Nếu bạn đang cố gắng phân tích 1 công ty mà không sử dụng đầy đủ bảng checklist, bạn có thể đầu tư rất tệ.” Charlie Munger

“Chúng tôi có nhiều bảng checklist và quy trình để cải thiện cách chúng tôi suy nghĩ và ra quyết định.”

“Chúng tôi có niềm tin rất lớn vào bảng checklist, đó là công cụ tốt nhất sẵn có để giảm thiểu những sai sót có thể phòng tránh được của con người.” Joel Hirsch

“Bảng checklist đã ngăn chặn được nhiều khoản đầu tư tồi, mà cách khác không làm được. Đó là một trong những thứ tốn công sức ít nhưng mang lại phần thưởng lớn, và tôi thích điều đó.” Mohnish Pabrai

“Tôi rất tin tưởng vào việc giải quyết vấn về bằng cách sử dụng bảng checklist. Bạn cần nhận được đầy đủ các câu trả lời, nếu không thì dễ bỏ sót điều gì đó quan trọng.” Charlie Munger

Cau-noi-hay-nha-dau-tu-noi-tieng-Mohnish-Pabrai-16092020-5
Bảng checklist: Tốn công sức ít mà phần thưởng lại nhiều

Bạn cần bảng checklist khác nhau và các mô hình tinh thần khác nhau cho các công ty khác nhau. Khi làm không bao giờ dễ dàng như khi nói: “Đây là 3 điều:…”.Bạn phải tự tìm ra nó để nó thẩm thấu vào đầu bạn trong suốt quãng đời còn lại.” Charlie Munger

Tôi là một người ham thích tạo lập các bảng danh sách; vào những năm đầu 1990, khi càng gặp khó khăn tôi càng quyết liệt và giải quyết bằng cách lập danh sách và kiểm tra các mục mà chúng tôi đã làm được.” Sam Zell

“Cả Warren và tôi cảm thấy đó là bổn phận về tinh thần sao cho đúng đắn nhất có thể. Rất nhiều người thông minh có xu hướng đưa ra quyết định hoàn toàn ngốc nghếch theo cách này hay cách khác. Cả 2 chúng tôi đều có xu hướng thu thập những “sự ngốc nghếch của thế giới”cho vào bảng checklist. Chúng tôi cố gắng tránh mọi mục ở trong bảng checklist đó.” Charlie Munger

“Charlie Munger có thể là vô đối khi nói đến bảng checklist về các yếu tố đầu tư ngoại lai mà anh ấy xem xét, và sự thông thạo sâu sắc trong nhiều lĩnh vực – đó là điều chúng tôi rút ra được.” Peter Kaufman

Tôi tin rằng: “Bất cứ NĐT nào cũng muốn đầu tư đúng đắn & muốn tạo lợi nhuận bền vững. Tuy nhiên nếu bạn tự tìm hiểu thì ở các diễn đàn, website, sách: thì chất lượng thì ít mà rác hoặc không phù hợp với bạn thì nhiều. Tham gia khóa học, bạn sẽ có kiến thức khoa học & góc nhìn đầu tư đúng đắn ngay cả giờ bạn ở mức độ nào đi nữa, kiến thức đã được tối ưu hóa, và phù hợp với nhà đầu tư cá nhân dù bạn làm nghề nào đi nữa. Đặc biệt khóa học này là bạn có thể học 1 kèm 1. Hãy nghiên cứu khóa học của Ngọ, bằng cách click vào đường ảnh bên dưới.

Banner-khoa-hoc-19_09_2020.gif

Nguyễn Hữu Ngọ
Chuyên đào tạo chứng khoán & Nhận ủy thác đầu tư
SĐT – Zalo: 096.774.6668  –  Facebook: Nguyễn Hữu Ngọ

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

096.774.6668